Українські користувачі поскаржилися на блокування карт ПриватБанку і monobank після купівлі та продажу криптовалют. Одна зі скарг з’явилася на сайті «Мінфін».
Джерело: «Минфин».
У ній клієнт ПриватБанку повідомив, що здійснив «багато обмінних P2P-операцій на біржі Bybit», після чого банк відмовив йому в подальшому обслуговуванні та запропонував повернути кошти.
Представники фінустанови у відповіді користувачеві пояснили це вимогами закону про протидію відмиванню злочинних коштів.
«Банк зобов’язаний забезпечувати виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, до початку і в процесі їх проведення», — йдеться в повідомленні.
Окремо в коментарі виданню Incrypted служба підтримки ПриватБанку назвала поширену в мережі інформацію про блокування карт «фейковою». Вони також уточнили, що «до клієнтів не застосовують жодних нових правил фінмоніторингу».
«Якщо проводять операції та оборот за карткою перевищує ту інформацію, яку надавав раніше клієнт, то банк може запросити дані щодо транзакцій», — додали в саппорті.
З аналогічними проблемами зіткнулися клієнти monobank, у яких були «великі надходження протягом останніх семи днів».
Джерело: Incrypted.
Служба підтримки банку повідомила журналістам, що причини блокування карток можуть бути різними, водночас «виведення коштів із криптовалют» не заборонено.
ForkLog запросив додаткові коментарі у пресслужб фінустанов.
У березні 2023 року українські криптовалютні біржі повідомили про тимчасове припинення операцій через гривневі банківські картки. Пізніше з’ясувалося, що це пов’язано з протидією відмиванню коштів та ухиленню від податків у гемблінг-галузі.
Нагадаємо, з 16 березня 2022 року ПриватБанк тимчасово заборонив своїм клієнтам заводити гривні на криптовалютні біржі. Обмеження пов’язане з рішенням НБУ і діє на період воєнного стану.
Тоді ж monobank повідомив ForkLog UA, що транскордонні перекази обмежені, але з гривневими операціями в межах України «ніяких труднощів бути не повинно».
Пізніше банк роз’яснив обмеження на виведення гривні з біткоїн-бірж.
Наприкінці квітня НБУ з метою зменшення відтоку капіталу з країни обмежив операції з купівлі криптовалют на суму до 100 000 гривень на одну особу на місяць.
