Telegram та USDT: Фундамент глобальної шахрайської економіки на $442 мільярди

Том Робінсон, провідний науковий співробітник компанії Elliptic, наголосив, що месенджер Telegram та стейблкоїн USDT від Tether перетворилися на ключові елементи глобальної інфраструктури для онлайн-шахрайства. За його оцінками, загальний обсяг збитків від таких схем до 2025 року може сягнути вражаючої суми у 442 мільярди доларів США (приблизно 16,7 мільйонів гривень за поточним курсом 2026 року). Ці цифри охоплюють широкий спектр незаконної діяльності: від фінансових афер типу “свинячого забою” (pig butchering) до шантажу з використанням інтимних фотографій, створення підроблених інвестиційних платформ та нелегальної торгівлі персональними даними.

Масштабування злочинної діяльності після пандемії

Робінсон зауважив, що масштаби цієї тіньової індустрії різко зросли після пандемії COVID-19. За його словами, злочинні синдикати в Південно-Східній Азії почали активно переобладнувати покинуті готелі та курорти на центри кібершахрайства. Компанія Elliptic також повідомила про гуманітарну кризу, спричинену цими схемами. За оцінками, близько 300 000 осіб утримуються в подібних “центрах” проти власної волі, будучи змушеними брати участь у шахрайських операціях під загрозою насильства та тортур.

Інфраструктура шахрайських платформ: Роль Telegram та USDT

Згідно з дослідженням Elliptic, ключову роль у функціонуванні цієї злочинної економіки відіграють так звані “гарантійні торгові майданчики”, які активно використовують Telegram. Ці платформи дають змогу тисячам продавців пропонувати інструменти для різноманітних нелегальних операцій, включаючи: * Бази даних * SIM-картки * Підроблені інвестиційні вебсайти * Послуги з відмивання коштів * Іншу супутню інфраструктуру Ці платформи діють як посередники між продавцями та клієнтами, утримуючи гарантійні депозити для врегулювання суперечок. За інформацією Elliptic, усі розрахунки здебільшого проводяться у USDT в мережі TRON. Робінсон підкреслив, що використання стейблкоїнів дозволяє обходити частину традиційних банківських механізмів контролю за відмиванням грошей.

Найбільші нелегальні майданчики: Huione Guarantee та її наступники

Найбільшим майданчиком такого типу Elliptic назвала Huione Guarantee, пізніше перейменовану на Haowang Guarantee. З 2021 року ця платформа забезпечила проведення транзакцій на суму щонайменше 31 мільярд доларів США (близько 1,17 мільйонів гривень). Це зробило її найбільшим онлайн-ринком нелегальних платежів в історії, значно випередивши такі відомі платформи, як Silk Road (близько 216 мільйонів доларів) та Alphabay (близько 1 мільярда доларів). Сервіс Huione Pay, пов’язаний з цим майданчиком, обробив транзакції в USDT на суму понад 103 мільярди доларів США (близько 3,89 мільйонів гривень).

Після посилення тиску з боку правоохоронних органів та запровадження санкцій, частина таких майданчиків була закрита. Однак, за словами Робінсона, на їхнє місце швидко приходять нові сервіси, серед яких і Xinbi Guarantee. У березні влада Великої Британії запровадила санкції проти Xinbi, звинувативши компанію у сприянні шахрайським центрам у Південно-Східній Азії та порушеннях прав людини.

Заклик до посилення тиску на Telegram та Tether

Робінсон вважає, що боротьба з окремими майданчиками не вирішує проблему на системному рівні. На його думку, міжнародним регуляторам необхідно посилити тиск як на технологічні платформи, так і на емітентів стейблкоїнів. * **Telegram** закликають активніше блокувати шахрайські ресурси. * **Tether** просять вдосконалити процеси виявлення та заморожування криптогаманців, пов’язаних із незаконною діяльністю. Аналітик також зазначив, що інфраструктура, яка спочатку створювалася для онлайн-шахрайства, поступово інтегрується у глобальну систему фінансових злочинів. За даними Elliptic, ці мережі вже використовуються для відмивання коштів, отриманих від північнокорейських кіберзлочинів, обходу санкцій та інших транснаціональних злочинів. Експерт закликав уряди різних країн та спеціалізовані фірми активізувати боротьбу з цими загрозами. Нагадаємо, раніше повідомлялося, що США та їхні партнери ліквідували 9 шахрайських центрів та затримали понад 270 осіб.

Порада від Business News:

Ця інформація є надзвичайно важливою для всіх користувачів інтернету, особливо тих, хто активно використовує месенджери та криптовалюти. Вона підкреслює необхідність підвищеної обережності під час онлайн-транзакцій, уважного ставлення до інвестиційних пропозицій та критичної оцінки інформації, яка поширюється через соціальні мережі та месенджери. Розуміння того, як саме працюють шахрайські схеми, допоможе вам уникнути потенційних збитків та захистити свої фінансові активи.

Дізнатися більше на: cryptocurrency.tech