class=”ArticleImagestyles__ImageWrapper-sc-lvd8v9-0 cWMVnY”>

ТОВ «ДАНН.»: судові справи, комплаєнс та перевірка міжнародних угодДля імпортерів час часто є ціннішим за відсоткову ставку: виробники вимагають попередньої оплати, потрібно запускати виробництво продукції, а кожен день зволікання може обернутися втратою контракту або зривом постачання. Тому бізнес все частіше вдається до альтернативних форм торговельного фінансування. Однак швидке рішення не означає відмову від контролю ризиків. У ТОВ «ДАНН.» (бренд — Done) комплаєнс не є формальною процедурою: кожна угода проходить дві незалежні перевірки — клієнта та постачальника — перед тим, як кошти будуть перераховані.

Чому комплаєнс став критично важливим для міжнародної торгівлі

Міжнародна торгівля стала значно доступнішою: українські підприємства замовляють продукцію з Китаю, Південно-Східної Азії, Туреччини, Індії та країн Європи, знаходячи нових виробників через виставки, онлайн-платформи або рекомендації партнерів. Однак разом із новими можливостями зростає й кількість потенційних ризиків, серед яких:

• Шахрайські схеми з боку постачальників.
• Компанії, що існують лише на папері.
• Підроблені комерційні документи (інвойси).
• Зміна банківських реквізитів перед здійсненням оплати.
• Санкційні обмеження, що застосовуються до контрагентів.
• Спроби відмивання коштів через торгові операції.

Помилка на цьому етапі може обернутися не лише фінансовими втратами, а й розривом партнерських відносин, зривом поставок, шкодою для репутації компанії, а в окремих випадках — судовыми позовами.Наскільки реальними є такі ризики, ілюструє приклад компанії Inkos Line, яка є клієнтом «ДАНН.» і працює на ринку промислового обладнання. На початку 2024 року, після серії успішних міжнародних контрактів та інвестицій обсягом близько 1 мільйона доларів США (приблизно 39,6 млн грн за поточним курсом) в масштабування бізнесу, компанія розширила коло постачальників. Водночас вона зіткнулася з трьома шахрайськими схемами у Великій Британії, Канаді та Гонконгу: кошти за товар були перераховані, але сам товар так і не надійшов. Відновлення коштів тривало вісім місяців, а рік роботи без обігового капіталу призвів до падіння обсягів продажів, судових ризиків та втрати банківських лімітів — саме тих наслідків, про які йшлося вище.Щоб відновити ліквідність і не зупиняти операційну діяльність, компанія звернулася до ТОВ «ДАНН.» за фінансуванням угоди на 87 тисяч доларів США (приблизно 3,45 млн грн). Це дозволило забезпечити три поставки з повним логістичним супроводом — оперативно, без складних і тривалих бюрократичних процесів, притаманних приватним фондам, та без обмежень з боку банків. Бізнес продовжив свою діяльність після кризового року: закрив валютні ризики, виконав контрактні зобов’язання, зберіг команду та повернувся до зростання. За словами власника, фінансування від Done стало не лише інструментом імпорту, а й опорою, яка повернула впевненість і дозволила знову «ловити свою велику рибу» на ринку обладнання.

Дві лінії захисту: перевірка клієнта та постачальника

Перш ніж фінансувати угоду, ТОВ «ДАНН.» проводить комплексну перевірку клієнта. Мета — не ускладнити процес, а глибоко зрозуміти бізнес та переконатися, що угода відповідає міжнародним стандартам KYC (Know Your Customer — Знай свого клієнта) та AML (Anti-Money Laundering — Протидія відмиванню коштів). Аналізуються щонайменше:

• Юридична структура компанії та кінцеві бенефіціарні власники.
• Історія діяльності та фінансова стабільність.
• Наявність судових спорів та відкритих проваджень.
• Статус у санкційних списках та статус політично значущих осіб (PEP).
• Репутаційний фон компанії у відкритих джерелах.

Друга лінія захисту — перевірка постачальника, що є ключовою відмінністю моделі Done від класичного банківського кредитування. Фінансується конкретна угода, тому ризик може виникнути не лише з боку покупця, а й з боку фабрики, яка отримує попередню оплату. Перед переказом коштів ТОВ «ДАНН.» перевіряє реальність існування компанії, її юридичний статус та власників, відповідність банківських реквізитів, наявність санкційних обмежень та негативної інформації у відкритих джерелах.У міжнародній торгівлі передоплата є стандартною практикою. Якщо ж реквізити були підмінені шахраями або фабрика виявилася фіктивною, повернути кошти буває надзвичайно складно. Саме тому перевірка постачальника є способом захистити клієнта ще до того, як гроші залишать його рахунок.

Комплаєнс, який прискорює угоди, а не гальмує їх

Здавалося б, чим більше перевірок, тим довший процес. Насправді все навпаки. Стандартизовані процедури дозволяють швидко оцінити ризики та ухвалювати рішення на основі даних, а не припущень. Для оцінки ризиків Done використовує міжнародні корпоративні реєстри, бази даних санкцій, інструменти AML та KYC, відкриті державні реєстри та аналіз медіа. Поєднання цих джерел формує комплексну картину ризику для кожної окремої угоди. Саме тому швидкість фінансування у Done базується не на спрощенні процедур, а на якісно побудованій системі оцінки ризиків.

Smart Systems та Interlux: приклади швидкого фінансування

Компанія Smart Systems зростала, але стикалася з класичною проблемою: частину продукції доводилося завозити із запізненням відносно потреб ринку через брак обігових коштів. Банківські кредити в цьому випадку не допомогли — процеси виявилися занадто повільними, а вимоги надто жорсткими для задоволення швидкоплинного попиту. ТОВ «ДАНН.» забезпечив фінансування на 176 тисяч доларів США (приблизно 6,96 млн грн) для дев’яти поставок, а також супровід укладення угод та комунікацію з фабриками, включаючи юридичні та фінансові аспекти. У результаті компанія змогла завезти товар на місяць раніше, розширити асортимент та зміцнити позиції на конкурентному ринку. Бізнес зріс настільки, що наразі активно шукає нових співробітників для масштабування. Власник зазначає, що залучені кошти дозволили закуповувати більше продукції та стабільно рухатися вперед.У компанії Interlux проблема виникла ззовні: китайські фабрики-постачальники змінили умови попередньої оплати, а блокування Суецького каналу збільшило термін доставки з 35 до 90 днів. Бізнес зіткнувся з браком обігових коштів саме тоді, коли потрібно було підтримувати обсяги поставок. ТОВ «ДАНН.» забезпечив фінансування угоди на 500 тисяч доларів США (приблизно 19,8 млн грн), організував п’ять поставок та повний логістичний супровід. Це дозволило компанії не просто втримати позиції, а й наростити обороти: виторг збільшився на 30%, обсяги продажів стабілізувалися, модельний ряд розширився, а бізнес вийшов на нові канали збуту та зміцнив свої позиції як в Україні, так і на зовнішніх ринках.

Комплаєнс як сервіс і конкурентна перевага

Слово «комплаєнс» часто асоціюється з додатковими документами та затримками. Однак для Done це насамперед сервіс: клієнт отримує не лише фінансування, а й додатковий рівень перевірки всієї угоди, що дає можливість безпечніше працювати з новими виробниками та швидше отримувати фінансування. У міжнародній торгівлі довіра має конкретну ціну, тому комплаєнс перетворюється з простої вимоги регуляторів на невід’ємну частину продукту. ТОВ «ДАНН.» фінансує не просто бізнес-операції, а перевірені міжнародні торгові угоди, поєднуючи швидкість, безпеку та відповідальність.За словами Маріанни Розумної, Global Head of Legal and Compliance ТОВ «ДАНН.», найбільший ризик у міжнародній торгівлі виникає не тоді, коли документи перевіряють надмірно ретельно, а коли до них не висувають релевантних вимог. «Ми свідомо перевіряємо не лише клієнта, а й постачальника клієнта. Хоча більшість фінансових інституцій фокусуються лише на тому, кому надають кошти, — зазначає вона. — Але коли фінансується конкретна поставка, ризик є так само реальним і високим з боку фабрики, яка отримує попередню оплату. Наша модель побудована таким чином, щоб жодна з цих двох сторін не залишалася поза увагою. Саме тому клієнти отримують фінансування швидко — не всупереч перевіркам, а завдяки їм».Для українських імпортерів, які нарощують обсяги закупівель на нових ринках, швидкість фінансування та рівень перевірки контрагентів все частіше стають єдиним комплексним рішенням, а не двома окремими процесами чи статтями витрат. Таким чином, перевіреною стає угода, яку можна профінансувати без затримок і зайвих ризиків. Саме це поєднання визначає, наскільки стабільно бізнес може зростати та масштабуватися за рахунок фінансування імпорту в умовах ускладнених логістичних ланцюгів.За матеріалами: DoneМісце для вашої реклами

Порада від Business News:

Ця стаття надає цінну інформацію для українських імпортерів, які шукають ефективні та безпечні шляхи фінансування міжнародних угод. Акцент на ретельній перевірці контрагентів (як покупця, так і постачальника) у поєднанні зі швидким процесом фінансування від ТОВ «ДАНН.» (Done) може допомогти вашому бізнесу уникнути шахрайських схем, зменшити ризики та забезпечити стабільне зростання в умовах сучасної глобальної торгівлі.

За даними порталу: news.finance.ua