Інтернет-брокерська компанія Robinhood погодилася сплатити штраф у розмірі 29,75 мільйонів доларів США для вирішення звинувачень FINRA щодо регуляторного нагляду та порушень відповідності.
Із загальної суми 26 мільйонів доларів становлять цивільні штрафи, а 3,75 мільйона доларів призначені як компенсація клієнтам.
Відповідно до FINRA, Robinhood нехтував реагуванням на «червоні прапорці про потенційну неправомірну поведінку», що призвело до порушень правил боротьби з відмиванням грошей, протоколів нагляду та стандартів розкриття інформації.
Розслідування показало, що платформа не належним чином контролювала свою клірингову систему з березня 2020 року по січень 2021 року. Цей період збігся зі сплеском попиту на брокерські послуги та обмеженнями торгівлі акціями GameStop (GME) і AMC Entertainment Holdings (AMC).
Robinhood не зміг виявити маніпулятивну торгову практику, сумнівні перекази коштів або випадки злому рахунків клієнтів. Регулятор також виявив, що фірма відкрила «тисячі облікових записів» без належної перевірки особи користувачів.
FINRA зазначила, що платформа не реалізувала достатніх протоколів протидії відмиванню грошей, і повідомлялося про порушення політики щодо вмісту соціальних мереж. Дописи, схвалені залученими блогерами, містили упереджену та оманливу інформацію.
Клієнтські платежі пов'язані з помилковим виконанням торгових ордерів: Robinhood трансформував ринкові ордери в лімітні, що призвело до того, що користувачі отримували неточні дані.
Робінхуд визнав висновки FINRA, не визнаючи та не заперечуючи звинувачення.
Важливо відзначити, що в травні 2024 року Комісія з цінних паперів і бірж США попередила компанію про можливі порушення законодавства про цінні папери, а 24 лютого 2025 року відкликала свої претензії.
