Вимоги окремих банків до клієнтів-юридичних осіб щодо пояснення економічного змісту операцій з криптовалютою та стейблкоїнами, насамперед із USDT, не мають жодного стосунку до закону про цифрові права. Цей закон набере чинності лише 1 вересня 2026 року. Таке нагадування зробив голова комітету Держдуми з фінансового ринку Анатолій Аксаков.

Депутат пов’язав такі запити банків з тим, що криптовалюти та стейблкоїни часто використовуються в незаконних операціях. Раніше з’явилася інформація, що після ухвалення закону окремі великі банки почали активніше цікавитися в клієнтів-юрлиць щодо економічного сенсу угод з USDT.

Як повідомив ТАСС Анатолій Аксаков, дії банків не слід пов’язувати з новим регулюванням. Закон ще тільки набирає чинності з наступного місяця, а запитання до клієнтів виникають вже зараз з іншої причини.

За словами депутата, криптовалюти та стейблкоїни активно використовуються для проведення незаконних операцій. Він зазначив, що через такі інструменти, зокрема, оплачуються антиросійські дії. Окремі особи діють не в інтересах країни та вдаються до криптовалют, щоб приховати сліди оплати.

Аксаков підкреслив, що багато злочинних операцій здійснюються за допомогою цифрових валют саме для приховування слідів. Тому банки вже розпочали контроль таких угод.

Депутат пояснив, що кредитні організації отримують від регулятора ознаки, які характеризують незаконність операцій. Водночас самі банки мають власні розробки, що дозволяють оцінити, наскільки добросовісно клієнт використовує криптовалюту на ринку.

Закон «Про цифрову валюту та цифрові права» набуде чинності 1 вересня 2026 року, і саме після його ухвалення великі банки посилили увагу до операцій юросіб з криптовалютою. Згідно з даними, йдеться про запити пояснень економічного змісту угод з криптоактивами та стейблкоїнами, зокрема з USDT.

Паралельно готується і режим для роздрібних інвесторів. Банк Росії запропонував встановити ліміт у 300 000 рублів на рік на купівлю криптовалют для некваліфікованих інвесторів у кожного посередника, а до переліку допущених активів увійшли біткоїн, Ethereum і USDT. Зауваження до проєкту вказівки регулятор приймає до 24 серпня включно.

Інтерес до криптовалют підкріплюють і дані про їхню дохідність. У липні 2026 року біткоїн показав результат у розмірі 10,1% і став найприбутковішим інструментом в огляді Банку Росії, випередивши всі російські галузі та зарубіжні цінні папери. Найближчий конкурент відстав більш ніж на 2%.

Зростання популярності криптоактивів серед бізнесу та громадян відбувається одночасно з посиленням контролю. Держава вибудовує правила обігу цифрових валют, а банки паралельно посилюють перевірку операцій клієнтів.

За даними порталу: cryptocurrency.tech