Нацбанк України жорстко карає фінустанови: багатомільйонні штрафи для банків та небанків

Джерело: bank.gov.ua

У липні 2026 року Національний банк України (НБУ) запровадив суворі заходи впливу щодо двох банківських установ та дев’ятнадцяти компаній, що не входять до банківського сектору. Причиною стали порушення законодавства у сфері фінансового моніторингу та валютного регулювання. Зокрема, значні штрафи накладено на банк “Український капітал” – сумарно 42,5 мільйона гривень, та на Райффайзен Банк – 16,1 мільйона гривень.

Банк “Український капітал”: два штрафи та письмові застереження

Банк “Український капітал” поніс найбільший штраф у розмірі 40,5 мільйона гривень через неналежну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу. Національний банк виявив низку недоліків, зокрема:

• Недосконале застосування ризик-орієнтованого підходу.
• Прогалини у внутрішніх нормативних документах щодо фінмоніторингу.
• Недостатню перевірку клієнтів.
• Неповне надання інформації та документів на запити інспекційної групи НБУ.

Додатково, банк оштрафовано на 2 мільйони гривень за порушення валютного законодавства. Серед виявлених проблем: неефективний валютний нагляд, недостатній аналіз документів щодо валютних операцій та невиявлення відповідних індикаторів.

Окрім фінансових санкцій, банк “Український капітал” отримав два письмові попередження. Перше стосувалося питань роботи з політично значущими особами (PEP), автоматизації відповідей та даних у анкетах клієнтів. Друге попередження стосувалося несвоєчасного подання статистичної звітності з валютних операцій та наявних у ній помилок.

Райффайзен Банк: суттєві порушення фінмоніторингу

Райффайзен Банк було оштрафовано на 16,1 мільйона гривень за низку порушень у сфері фінансового моніторингу. Регулятор вказав на такі недоліки:

• Недостатня перевірка клієнтів та застосування ризик-орієнтованого підходу.
• Проблеми з управлінням ризиками при використанні інформаційних технологій.
• Затримки у повідомленні про фінансові операції, що перевищують встановлені пороги.
• Неналежне надання інформації та документів на запити НБУ.

Банк також отримав письмове застереження щодо недоліків у перевірці клієнтів-PEP, у внутрішніх документах з фінмоніторингу та анкетах, а також за незабезпечення повної передачі інформації про платника.

Штрафи для небанківських фінансових установ

Серед небанківських фінансових установ найбільші штрафи отримали:

• ТОВ “ФК “Гроувей”: 799 тисяч гривень. Причини: недоліки у внутрішніх документах, неналежна перевірка клієнтів, порушення вимог щодо зберігання документів, помилки у статистичній звітності.
• ТОВ “ФК “Кредіплюс”: 595 тисяч гривень. Причини: недоліки у внутрішніх документах з фінмоніторингу, неповне надання інформації НБУ, порушення при формуванні статистичної звітності.
• ТОВ “ФК “Форвард Фінанс”: 459 тисяч гривень. Причини: неналежне застосування ризик-орієнтованого підходу, перевірка клієнтів, робота відповідального працівника, несвоєчасне подання результатів внутрішніх перевірок.
• ТОВ “ФК “Роял Фінанс 1”: 391 тисяча гривень. Причини: неналежне оновлення внутрішніх документів, робота відповідального за фінмоніторинг, ризик-орієнтований підхід, неповне надання інформації НБУ.
• ТОВ “Фінетика” та ТОВ “ФК “Мега Фінанс”: по 51 тисячі гривень. Причини: несвоєчасне подання звітності з фінмоніторингу.
• ТОВ “Дживвайп Фінанс” та ТОВ “ФК “Мані Репаблік”: по 17 тисяч гривень. Причини: суттєві помилки у статистичній звітності щодо валютних операцій.

Письмові застереження за несвоєчасне подання звітності з фінмоніторингу отримали такі компанії: Представництво “Греко Україна ГМБХ”, ПТ “Ломбард “9999”, ТОВ “ФК “Дастер Капітал”, ТОВ “ФК “Основа”, ТОВ “ФК “Паблік Фінанс”, ТОВ “ФК Соната Фінанс”, ТОВ “Просто Лізинг”, ТОВ “Страховий брокер “Рілай”, ТОВ “Атріа Іншуранс Брокер”, ТОВ “Ексізаналітикс” та ТОВ “Інвестмент Юніон”.

 

Порада від Business News:

Ця інформація є надзвичайно важливою для розуміння ефективності роботи регуляторних органів в Україні. Посилення контролю з боку НБУ за діяльністю фінансових установ, як банківських, так і небанківських, свідчить про прагнення забезпечити стабільність фінансового сектору та захистити інтереси громадян. Своєчасне виявлення та покарання за порушення законодавства, особливо у сферах фінмоніторингу та валютного регулювання, сприяє зменшенню ризиків відмивання коштів та фінансування незаконної діяльності. Клієнтам фінансових установ варто пам’ятати, що дотримання цих правил є запорукою надійності та прозорості їхніх фінансових операцій.

За даними порталу: interfax.com.ua

–>