Від початку лютого в Україні запроваджено посилений контроль за фінансовими транзакціями, що може призвести до блокування банківських карток. Цей крок є наслідком розширення заходів фінансового моніторингу, які набули чинності 2 лютого.

Посилення фінмоніторингу: деталі та наслідки

Народна депутатка України, членкиня Комітету Верховної Ради з питань фінансів, податкової та митної політики Ніна Южаніна повідомила про ці зміни через свій Telegram-канал. Вона пояснила, що це стало можливим завдяки Меморандуму про співробітництво, укладеному у 2025 році між Державною податковою службою (ДПС), Державною службою фінансового моніторингу (Держфінмоніторинг) та Бюро економічної безпеки (БЕБ). Цей документ передбачає інтенсивніший обмін інформацією, створення спільних робочих груп та координацію зусиль у боротьбі з фінансовими злочинами.

Основні напрямки реалізації меморандуму:

• Блокування ризикових операцій: Банки будуть оперативніше інформувати контролюючі органи про виявлення нетипових платежів, таких як різке збільшення обсягів операцій або складні транзитні схеми.
• Аналіз “подрібнення бізнесу”: Дані щодо пов’язаних фізичних осіб-підприємців (ФОП), спільних IP-адрес, персоналу чи торгових точок аналізуватимуться комплексно, а не ізольовано.
• Перевірка контрагентів: Транзакції з компаніями, які демонструють ознаки ризикованості (відсутність персоналу, активів, реальної діяльності), можуть стати підставою для додаткових запитань.
• Моніторинг нерезидентських операцій: Платежі за кордон, особливо до юрисдикцій з підвищеним рівнем ризику, будуть проходити більш глибокий аналіз.
• Аналіз співвідношення РРО, ПДВ та готівкових потоків: Нетипові показники співвідношення обсягів операцій, податкового навантаження та готівкових розрахунків можуть слугувати тригером для міжвідомчих перевірок.

Ніна Южаніна висловила занепокоєння щодо можливих наслідків такого посилення. “Важливо: сама собою координація — це інструмент. Питання в тому, стане вона механізмом системного очищення ринку чи інструментом вибіркового тиску. І, головне, чи буде забезпечено баланс між фінансовою безпекою держави та передбачуваністю умов для бізнесу”, — наголосила вона.

Нагадаємо, що раніше видання “ФАКТИ” повідомляло про вплив приєднання України до SEPA (Single Euro Payments Area — єдиної зони платежів у євро) на банки, бізнес та громадян.

Фото: pixabay

Порада від Business News:

Ця інформація є надзвичайно важливою для українського бізнесу та громадян, які здійснюють фінансові операції. Розуміння нових правил та потенційних ризиків допоможе уникнути блокування рахунків та забезпечити безперебійну фінансову діяльність. Рекомендуємо уважно ознайомитися з новими вимогами та, за потреби, проконсультуватися з фахівцями.

Оригінал статті: fakty.ua