В Україні із серпня Національний банк посилить правила поповнення рахунків за допомогою терміналів. У кожній квитанції мають містити верифікований номер телефону.
“Десять років тому в нас переведення в готівку було на такому рівні, що ви просто не повірите. З карток фізосіб знімали шестизначні суми, замовляли на касах. Одна відома у вузьких колах група найняла 500 осіб, кожен з яких щодня знімав сотні тисяч гривень. А деякі відкривали собі рахунки ФОПів та переводили в готівку, роками кримінальні справи тягнуться”, – розповідає співробітник відділу фінансового моніторингу.
Рівень тіньової економіки в Україні все ще один із найвищих у Європі, хоча при цьому завдяки посиленню фінансового моніторингу перевести в готівку, легалізувати зароблені в тіні гроші стало складніше. Готівку практично неможливо простежити, проте легально також нею складно скористатися. Великі покупки (від 50 тис. грн) мають здійснюватися безготівково.
Кожен український банк має проводити первинний фінансовий моніторинг. Завдання: не дозволити клієнтам використовувати інфраструктуру банку для того, щоб відмивати, переводити в готівку, легалізувати доходи. Національний банк не відповідає за рівень тіньової економіки, проте при цьому слідкувати за тим, щоб банки проводили фінансовий моніторинг та виконували всі норми закону.
Із серпня Нацбанк лише змінив вимоги до квитанцій. У них мають бути вказані номери телефонів тих, хто поповнює картку. Це не означає, що НБУ у такий спосіб вирішив перемогти тіньовий обіг готівки. Крім того, ідентифікація потрібна і зараз під час поповнення на суму від 5 тис. грн.
Водночас якщо ви хочете заплатити за комуналку, купити квиток (поїзд, автобус, проїзний тощо), сплатити штраф, сплатити податки, то в таких операціях мобільний номер телефону можна не вказувати. “Національний банк України уточнив вимоги до надавачів платіжних послуг та їхніх комерційних агентів під час проведення ними операцій із внесення готівки, зокрема через ПТКС”, – пояснили в НБУ.
