“`ukrainian

Викриття та Розшук: Екстрадиція Вагоровського та Розслідування Щодо Бізнесу Його Дружини у Великій Британії

Володимир і Валерія Вагоровські

Україна ініціює процедуру екстрадиції відомого бізнесмена Володимира Вагоровського, якого обґрунтовано підозрюють у фінансовому шахрайстві та зв’язках із терористичними структурами так званої «ДНР». Водночас, його дружина Валерія Вагоровська, яка володіє платіжною системою Fondy, що мала ліцензію в Україні, намагається реалізувати свій бізнес європейським інвесторам, перш ніж ним зацікавляться правоохоронні органи Сполученого Королівства. Цікаво, що Національний банк України під керівництвом Андрія Пишного, схоже, не вживає жодних заходів для запобігання цим процесам.

Обставини Переслідування Вагоровського

Володимир Вагоровський раніше обіймав посаду керівника торговельної мережі «Амстор», що входила до складу групи компаній «Смарт-Холдинг». Ще у 2015 році правоохоронці проводили обшуки в помешканнях Вагоровського в рамках низки кримінальних проваджень.

Окрім доказів, що вказують на його причетність до протиправних дій, у його київській квартирі було виявлено нагородну зброю від колишнього очільника міліції Донецької області Романа Романова. Згідно з повідомленнями ЗМІ, цей посадовець був причетний до призначення Павла Губарєва на керівну посаду в Донецькій обласній раді.

Досудові слідчі дії щодо Вагоровського були розпочаті після викриття його у зловживаннях, виведенні значних коштів з підприємств «Амстор» на користь підконтрольних компаній з метою власного збагачення, а також у спробах незаконного привласнення бізнесу. На початку 2015 року магазини мережі на Донеччині були захоплені озброєними особами, які, за їхніми словами, діяли за вказівкою Вагоровського. Внаслідок цих дій було знищено інфраструктуру магазинів, фінансову документацію, а також зникла значна сума готівки.

Колишній «Амстор» у Донецьку

На той час ЗМІ повідомляли про втечу Вагоровського з України до Франції. За наявною інформацією, наразі українські правоохоронні органи активно працюють над його екстрадицією. Однак, повернімося до справ його дружини.

Причини Втрати Ліцензії Fondy в Україні

Платіжну систему Fondy було засновано у 2014 році в Києві. Правовласником бренду Fondy є австрійська компанія V & A Holding GmbH, 95% акцій якої належать Валерії Вагоровській. В Україні бренд представляло ТОВ «Фінансова компанія “Елаєнс”». Серед клієнтів сервісу були такі великі компанії, як Glovo, Uklon та інші. Однак, у квітні 2024 року Національний банк України виключив ТОВ «ФК “Елаєнс”» з реєстру платіжних систем.

Це рішення було зумовлене інформацією від правоохоронних органів щодо використання Fondy на тимчасово окупованих територіях України, ведення діяльності на території РФ та можливого ухилення від сплати податків. Регулятор зазначив, що 80–90% транзакцій Fondy мали ознаки «міскодінгу» — навмисного присвоєння неправильного MCC-коду для приховування реальної діяльності та типу товарів. Ця схема дозволяла платіжній системі занижувати обсяги операцій та ухилятися від податкового навантаження.

За даними Служби безпеки України, власниця Fondy Вагоровська через низку компаній була пов’язана з платіжною системою «Единый кошелек W1», яка функціонувала на окупованій території Донецької області та в Росії. На початку 2024 року спецслужби також викрили брата Вагоровської, Олексія Бондаренка, який, за даними слідства, з 2014 до 2022 року мав у Росії платіжний бізнес і сплачував податки державі-агресору. При цьому російський сервіс Бондаренка мав ідентичний функціонал з Fondy. Як встановила СБУ, Бондаренко фактично орендував програмне забезпечення у своєї сестри, приховавши цю інформацію під час переліцензування платіжних систем.

Валерія Вагоровська

Валерія Вагоровська категорично заперечила всі звинувачення, назвавши це тиском на бізнес. Водночас, джерела «Економічної правди» у правоохоронних органах підтвердили наявність зв’язків між Fondy та Росією, зазначивши, що цей аспект ретельно досліджується. У СБУ від коментарів відмовилися, посилаючись на конфіденційність контррозвідувальної діяльності, що проводиться в інтересах національної безпеки.

Нове Життя Fondy в Європі

Рішення Національного банку України щодо ліцензії Fondy фактично заблокувало угоду про продаж компанії грузинському TBC Bank. Через це власниця вирішила переорієнтувати свою діяльність на європейський ринок. Валерія Вагоровська створила розгалужену мережу компаній, зокрема п’ять у Великій Британії: FONDY LTD, FONDY GROUP LTD, Fintech Global Software Ltd, FYNEX.AI LIMITED та FIX IDEA LTD. Для приховування слідів, останню компанію було формально зареєстровано на Владислава Колодистого, однак розслідування виявило, що фактичною власницею залишається Вагоровська.

В Австрії зареєстровано згадану V & A Holding GmbH, в Ірландії — Fondy Payments Limited, в Естонії — Payment Systems OÜ. Ще три компанії зареєстровано на Кіпрі: Miramilis Ltd, Lorley Investments Ltd та Faidria Investments Limited. Деякі з цих структур вже привернули увагу фінансових регуляторів, що свідчить про спроби Вагоровської повторити в Європі те, що не вдалося зробити в Україні з Fondy (ТОВ «ФК “Елаєнс”») — заробити та швидко позбутися проблемного активу, цього разу намагаючись зробити це у Великій Британії.

Згідно з наявною інформацією, 13 жовтня 2022 року V & A Holding GmbH передала 2 223 809 акцій FONDY LTD компанії FONDY GROUP LTD. 16 лютого 2026 року в FONDY GROUP LTD було інвестовано 274 199 фунтів стерлінгів. Це фінансування надійшло безпосередньо перед датою набуття чинності рішення про неплатоспроможність V & A Holding GmbH, яке було відкрите 17 лютого 2026 року.

Такий короткий проміжок часу між інвестиціями в FONDY GROUP LTD та оголошенням неплатоспроможності V&A є вагомою підставою для детальної перевірки походження коштів («слід за грошима»). Ця перевірка має встановити, хто насправді надав ці кошти, та чи походять вони від Вагоровської або інших підконтрольних їй компаній. Крім того, у період з 2022 по 2026 рік для FONDY LTD існували численні запити на отримання готівки або розподіл акцій. Водночас, фінансова звітність свідчить про постійні збитки: -762 759 фунтів стерлінгів за 2023 рік та -645 415 фунтів стерлінгів за 2024 рік. Поєднання стабільних збитків та повторних збільшень капіталу викликає серйозні питання щодо джерел фінансування. Всі ці факти — передача акцій між компаніями, рух коштів — можуть свідчити про відмивання грошей.

У Великій Британії банки та фінансові установи застосовують суворий контроль до великих або нетипових транзакцій, операцій з криптовалютами, готівкових депозитів та походження коштів. Легалізація (відмивання) грошей є тяжким кримінальним злочином, за який передбачено відповідальність не лише для тих, хто безпосередньо займається відмиванням, але й для осіб, які допомагають приховувати походження коштів, здійснюють перекази, зберігають їх або навіть не повідомляють про підозрілі операції. Тому цілком ймовірно, що покарання, якого не знайшов герой в Україні, може чекати на нього у Лондоні.

Порада від Business News:

Ця інформація є важливою для всіх, хто співпрацює або планує співпрацювати з платіжними системами, особливо тими, що мають міжнародне розгалуження. Вона підкреслює необхідність ретельної перевірки репутації та фінансової історії партнерів, а також важливість дотримання законодавства щодо боротьби з відмиванням коштів. Для бізнесу це означає підвищення вимог до безпеки фінансових операцій та відповідального вибору постачальників платіжних послуг.

“`

Інформація підготовлена на основі матеріалів: kp.ua