Росія посилює контроль над криптоопераціями: Росфінмоніторинг отримає розширені повноваження

Російська влада готує законодавчі зміни, які нададуть Федеральній службі з фінансового моніторингу (Росфінмоніторинг) значні повноваження для контролю за всіма операціями з криптовалютами. Особливу увагу планується приділити транзакціям від 60 000 рублів (приблизно 25 500 ₴ за курсом 2026 року) та зовнішньоторговельним операціям з криптоактивами на суму від 1 мільйона рублів (приблизно 425 000 ₴).

Новий законопроєкт, що є доповненням до урядового документа «Про цифрову валюту та цифрові права», передбачає автоматичне надсилання інформації про криптовалютні операції до Росфінмоніторингу. Джерело, близьке до тексту документа, повідомило про це видання «Інтерфакс».

Деталізація вимог до збору інформації

Згідно з пропозиціями авторів законопроєкту, російські цифрові депозитарії та іноземні фінансові організації будуть зобов’язані надавати Росфінмоніторингу повні дані про транзакції громадян РФ з криптоактивами, якщо сума перевищить 60 000 рублів. Раніше цей поріг пропонувався на рівні 100 000 рублів. Нові вимоги включають надання таких відомостей:

• Повне ім’я або найменування юридичної особи.
• Адреса-ідентифікатор криптогаманця.
• Фізична адреса.
• Дата народження.
• Ідентифікаційний номер платника податків (ІПН).

Для операцій, сума яких не перевищує 60 000 рублів, буде достатньо лише зазначити ПІБ або назву компанії та адресу-ідентифікатор криптогаманця.

Ліміти та повноваження Центробанку

Законопроєкт також запроваджує нові ліміти для банків щодо операцій з цифровими активами. Раніше директор департаменту банківської аналітики та регулювання Банку Росії Олександр Данилов зазначав, що цей ліміт може становити 1% від капіталу банківської групи. Банкам доведеться тримати кошти, еквівалентні вартості купленої криптовалюти, для покриття пов’язаних ризиків.

Крім того, автори ініціативи прагнуть розширити повноваження російського Центробанку щодо обмеження та заборони певних криптооперацій. Якщо раніше такі обмеження стосувалися лише некредитних фінансових установ, то тепер пропонується поширити їх і на банки. Законодавці вважають, що ЦБ повинен мати можливість вводити заборони, якщо операції з криптовалютами становлять загрозу для інтересів інвесторів або можуть «дестабілізувати фінансову систему».

Орієнтовна дата набрання чинності

Очікується, що цей законопроєкт набуде чинності одночасно з основним законом про контроль за обігом криптовалют у Росії. Початково планувалося, що законодавство вступить у дію з 1 липня, однак розгляд законопроєкту в Державній Думі затягнувся. Перший заступник голови Банку Росії Володимир Чистюхін нещодавно уточнив, що пакет законів може почати діяти з 1 вересня.

Порада від Business News:

Ці законодавчі зміни є важливим кроком до формування чіткіших правил гри на ринку криптовалют у Росії. Для користувачів та бізнесу, що працює з криптоактивами, розуміння нових вимог та лімітів є ключовим для уникнення потенційних проблем та забезпечення легальності операцій. Слідкуйте за офіційними оновленнями та адаптуйте свої фінансові процеси відповідно до нових регуляторних норм.

Оригінал статті: cryptocurrency.tech