## Коли банк блокує ваші криптоактиви: житель Каліфорнії позивається на $720 000 через перетворення грошей на біткоїн

Житель Каліфорнії, Алекс Шах, звернувся до Верховного суду округу Орандж із позовом проти низки великих банків: Citi, BMO Bank, Wells Fargo та Comerica Bank. Причиною судового позову стало нібито незаконне вилучення банками коштів із його рахунків, які він планував конвертувати у біткоїни. ### Звинувачення у порушенні закону Позивач стверджує, що вказані фінансові установи порушили положення Комерційного кодексу Каліфорнії. На його думку, банки без законних підстав отримали контроль над його особистими рахунками та здійснили з них виплати третім сторонам. Загальна сума, яку, як стверджує Шах, п’ять банків вилучили з його рахунків для покриття збитків мережі магазинів Kwik Trip, перевищує 720 000 доларів США (приблизно 29 520 000 ₴ за курсом 2026 року). ### Фінансова схема та конвертація в криптовалюту Історія почалася у травні 2025 року, коли Шах здійснив банківський переказ на суму близько 990 000 доларів США (приблизно 40 590 000 ₴) з рахунку Kwik Trip у Wells Fargo на свій рахунок у BMO Bank. Через одинадцять днів відбувся другий переказ на суму 3,4 мільйона доларів США (приблизно 139 400 000 ₴) за схожою схемою. Після цього Шах перевів кошти зі своїх рахунків у BMO Bank на особисті рахунки, відкриті в Citibank, Wells Fargo та Comerica Bank. Саме ці кошти він і мав намір конвертувати в біткоїни. Однак, менш ніж через два тижні після першого банківського переказу, Wells Fargo заблокував його активи. Клієнт наголошує, що банк не попередив його про потенційну небезпеку переказів, які могли бути пов’язані з шахрайством. ### Позивач визнає участь у шахрайській схемі Сам Алекс Шах визнає, що став учасником складної схеми з криптовалютним шахрайством. Однак, він переконаний, що банки сприяли підозрілим грошовим операціям. За його словами, у підсумку п’ять банків вилучили з його особистих рахунків кошти, які жодним чином не стосуються описаної шахрайської схеми. ### Угода з представником компанії Згідно з матеріалами позову, Шах уклав угоду з Натаном Яновичем, представником каліфорнійської компанії Rec Solar USA. За умовами угоди, Шах мав отримувати грошові перекази від корпоративних клієнтів Rec Solar, конвертувати ці кошти в біткоїни, а потім переказувати їх на вказані криптоадреси. За свою роботу він мав отримувати комісійні. У травні 2025 року Шах провів банківські перекази на загальну суму понад 4 мільйони доларів США (приблизно 164 000 000 ₴). Позивач стверджує, що протягом цих операцій банки жодного разу не повідомили його про підозрілу активність. ### Розслідування та звинувачення Згодом банки почали підозрювати, що переміщувані кошти можуть бути пов’язані з кібершахрайством. Зловмисники видавали себе за корпоративних клієнтів, переконуючи організації переказувати кошти на рахунки Шаха. У жовтні 2025 року Шах подав скаргу до Федерального бюро розслідувань (ФБР). За словами жителя Каліфорнії, Секретна служба США, яка розслідує фінансові злочини, визнала його жертвою шахраїв. Наразі проти Шаха кримінальні обвинувачення не висунуто. ### Схожий випадок Варто зазначити, що це не перший подібний випадок. Минулого року інший житель Каліфорнії, Кен Ліем, подав до суду на азіатські банки Fubon Bank, Chong Hing Bank та DBS Bank. Він звинуватив їх у бездіяльності, яка, на його думку, призвела до крадіжки 1 мільйона доларів США (приблизно 41 000 000 ₴) криптошахраями. *** ### Порада від Business News: Цей судовий позов підкреслює складність взаємодії між традиційною банківською системою та світом криптовалют. Для користувачів це важливе нагадування про необхідність ретельної перевірки будь-яких фінансових операцій, особливо тих, що пов’язані з конвертацією в цифрові активи. Також слід пам’ятати про важливість комунікації з вашим банком та уважно ставитися до будь-яких попереджень про підозрілу активність.

За даними порталу: cryptocurrency.tech