Цифрові активи: Новий інструмент для злочинних схем

Експерти, опитані Bloomberg, констатують зростання використання криптовалют, таких як Bitcoin, Monero та USDT, у незаконних фінансових операціях та відмиванні коштів. Вибір конкретної цифрової валюти залежить від таких факторів, як ліквідність, рівень анонімності та вартість транзакцій.

Інтеграція криптоактивів у фінансові мережі

Зазначається, що злочинні картелі та пов’язані з ними угруповання все активніше вплітають цифрові активи у свої фінансові схеми. Це дозволяє їм ефективно обходити традиційні механізми контролю, а також розширювати свою діяльність залучаючи кур’єрів та фрилансерів.

Критерії вибору криптовалют для незаконних операцій

Аналітики виділяють наступні причини використання певних криптовалют:

• Bitcoin: Обирається через його високу ліквідність, що забезпечує легкість обігу.
• Monero: Приваблює користувачів завдяки високому рівню анонімності транзакцій.
• USDT (у мережі Tron): Часто використовується через низькі комісії за транзакції та можливість дробити великі перекази на менші суми.

Зміни в комунікаційній інфраструктурі

Водночас злочинці оптимізують свою комунікаційну інфраструктуру. Вони переміщують свою активність у зашифровані месенджери, такі як Signal, Telegram, WhatsApp та WeChat. Це ускладнює для правоохоронних органів перехоплення повідомлень та ідентифікацію учасників схем.

Роль китайських брокерських мереж

Одним із значних стимулів для використання криптовалют називають китайські брокерські мережі. Ці мережі створили ефективнішу та менш витратну альтернативу традиційним методам відмивання грошей. У таких моделях картелі виступають постачальниками готівки, тоді як попит формується клієнтами, які прагнуть отримати долари США, оминаючи валютні обмеження.

Вплив стейблкоїнів

Зростання обсягів операцій з криптовалютами експерти пов’язують із поширенням стейблкоїнів. Ці цифрові активи допомагають зменшити вплив волатильності, роблячи фінансові розрахунки більш передбачуваними.

Виклики для правоохоронних органів

Правоохоронні органи стикаються зі значними труднощами у протидії цим явищам. Бракує кваліфікованих кадрів, доступу до необхідних даних та сучасних аналітичних інструментів. Ефективні розслідування вимагають детальної інформації про криптовалютні гаманці та пристрої, якої відомства часто не мають у повному обсязі. Дерек Мальц, колишній керівник Управління з боротьби з наркотиками США (DEA), заявив, що державні органи виявилися неготовими до такого масштабу нелегальної діяльності. Скотт Грейтак, представник Transparency International у США, підкреслив, що законодавці недооцінюють ризики, які несе сформована криптоекосистема. Раніше аналітики компанії PeckShield повідомили, що збитки від кіберзлочинів, пов’язаних з криптовалютами, у 2025 році сягнули 4,04 мільярда доларів США (приблизно 161,6 мільйона гривень за курсом 2026 року), що на 34% більше, ніж у 2024 році.

Порада від Business News:

Ця інформація є важливою для всіх, хто працює з криптовалютами, адже вона висвітлює потенційні ризики та методи, що використовуються шахраями. Розуміння цих схем допоможе вам краще захистити свої активи та уникнути пасток, які можуть призвести до фінансових втрат.

За матеріалами: cryptocurrency.tech