Circle під облогою: Звинувачення у перешкоджанні поверненню вкрадених криптоактивів

Правоохоронні органи штатів Вісконсин та Нью-Йорк висунули серйозні звинувачення компанії Circle, емітенту стейблкоїну USDC. Компанію підозрюють у відмові співпрацювати у поверненні коштів жертвам криптошахрайства, навіть після отримання відповідних судових рішень. Про це стало відомо з розслідування ICIJ.

За даними слідства, прокуратура Вісконсину навіть ініціювала кримінальне провадження проти Circle, звинувативши компанію в навмисному невиконанні судового наказу щодо повернення викрадених USDC. Цей випадок висвітлює зростаючу проблему розриву між швидкістю криптотранзакцій та можливостями правоохоронних органів.

Деталі справи

У центрі скандалу опинився випадок шахрайства, що стався з мешканцем округу Волворт. Жертва зазнала впливу з боку зловмисниці, яка переконала її конвертувати свої заощадження в USDC та переказати їх на фіктивну інвестиційну платформу.

У серпні 2025 року суд видав наказ Circle про замороження близько 381 000 USDC, який компанія виконала. Однак, у грудні того ж року було видано новий, більш суворий наказ. Він вимагав від Circle анулювати заблоковані токени та випустити еквівалентну кількість нових USDC для гаманця офісу шерифа. Натомість, Circle заявила про технічну неможливість виконання такого запиту.

Як реакція, прокуратура подала кримінальну скаргу, стверджуючи, що Circle “навмисно не виконала, чинила опір або перешкоджала виконанню” судового рішення. Компанія, своєю чергою, відкидає звинувачення як необґрунтовані, посилаючись на відсутність “можливості анулювати та перевипустити такі USDC”, а також ставлячи під сумнів юрисдикцію суду Вісконсину.

Прокурор Томас Бінґер наголосив, що правоохоронці дедалі частіше зазнають невдач у боротьбі з шахраями через блискавичну швидкість блокчейн-транзакцій. “Інструменти, що є в нашому розпорядженні, не встигають за інструментами, які використовують злочинці. Це значно ускладнило встановлення осіб, які стоять за такими транзакціями, та притягнення їх до відповідальності”, – зазначив він.

Позиція Нью-Йорка та політика Circle

За інформацією ICIJ, прокурори Нью-Йорка ще в січні 2026 року звернулися до сенаторів США зі скаргою на політику Circle. Вони заявили, що компанія відмовляється блокувати USDC без судового рішення, хоча через високу швидкість переказів отримати відповідний ордер часто вже занадто пізно.

У своєму блозі Circle пояснює , що заморожує активи виключно в рамках “законної процедури”, щоб захистити користувачів від “довільного або політично вмотивованого втручання”.

Порівняння з іншими гравцями

Натомість, ICIJ відзначає, що найбільший емітент стейблкоїнів Tether застосовує інший підхід. За даними компанії, вона допомогла заморозити близько 4,7 мільярда доларів (приблизно 170 мільйонів гривень за курсом 2026 року) активів, пов’язаних із незаконною діяльністю, а також перевипустила токенів на 1,1 мільярда доларів (приблизно 40 мільйонів гривень) після їхнього спалювання для повернення коштів правоохоронним органам.

Експерти криптоіндустрії також висловили сумніви щодо тверджень Circle про технічну неможливість виконання судового рішення. Зокрема, спеціаліст компанії Cryptoforensic Investigators Джошуа Купер-Дакетт зазначив, що необхідний функціонал можна реалізувати шляхом оновлення смарт-контрактів USDC.

Варто згадати, що минулого року Circle розглядала механізм зворотних транзакцій для захисту від шахрайства. Водночас, у примітці до судових документів Circle повідомила, що вже досягла попередньої домовленості з федеральними прокурорами США щодо нового механізму компенсації постраждалим. Він передбачає остаточне замороження викрадених токенів та випуск еквівалентної кількості нових активів для потерпілих, що фактично повторює механізм спалювання та перевипуску.

Попередні інциденти та судові позови

Це не перший випадок, коли компанію критикують за реакцію на злочини у криптоіндустрії. Раніше ончейн-аналітик ZachXBT заявив , що з 2022 року Circle несвоєчасно блокувала понад 420 мільйонів доларів (приблизно 15 мільйонів гривень) у USDC під час низки великих зломів, серед яких інциденти з Drift, Nomad та Mango.

Окрім того, після злому Drift Protocol у квітні 2026 року інвестори подали колективний позов проти Circle, звинувативши компанію в нездатності оперативно заблокувати близько 230 мільйонів USDC, які зловмисники перевели через міжмережевий протокол CCTP з Solana в Ethereum.

Порада від Business News:

Ця новина є важливою для всіх користувачів криптовалют, особливо тих, хто використовує стейблкоїни, як-от USDC. Вона підкреслює потенційні ризики, пов’язані з поверненням коштів у разі шахрайства, та важливість вибору надійних платформ. Також новина вказує на актуальну проблему для правоохоронних органів, яка може вплинути на загальну безпеку криптопростору.

Подробиці можна знайти на сайті: cryptocurrency.tech