Росія посилює контроль над криптотранзакціями: Центробанк отримає нові повноваження

Уряд Російської Федерації планує внести суттєві зміни до законопроекту, що регулює обіг криптовалют, до його другого читання. Ключова поправка надасть Центральному банку РФ повноваження встановлювати вимоги до сервісів, які займаються перевіркою криптотранзакцій на відповідність правилам боротьби з відмиванням коштів (Anti-Money Laundering, AML).

Деталі нововведень

Як повідомив Олексій Яковлев, директор департаменту фінансової політики Міністерства фінансів РФ, Банку Росії мають намір надати право встановлювати вимоги до AML-сервісів. Це дозволить регулятору перевіряти, чи відповідають криптовалютні операції чинному законодавству та нормам Російської Федерації.

Крім того, влада планує зобов’язати AML-сервіси враховувати «зовнішній погляд». Це означає аналіз того, як російські криптовалютні гаманці виглядають з точки зору міжнародних аналогічних сервісів, і який «образ російської системи формується за кордоном», зазначив представник Мінфіну. Водночас, такі сервіси повинні будуть зберігати конфіденційність російської фінансової інфраструктури, не розкриваючи стороннім сторонам принципи її роботи та деталі внутрішніх процесів.

«Важливо знайти баланс між тим, як колеги (AML-сервіси) будуть працювати з російськими гаманцями, перевіряючи їх на відповідність усім вимогам щодо дозволених або заборонених транзакцій, і водночас дивитися на ці ж гаманці, так би мовити, з точки зору іноземних сервісів: як нас бачить зовнішній світ», — пояснив пан Яковлев.

Що таке AML-сервіси?

AML-сервіси – це платформи, що допомагають користувачам оцінювати ризики, пов’язані з криптовалютними гаманцями, зокрема:

• Відповідність міжнародним санкціям.
• Запобігання відмиванню грошей (AML).
• Протидія фінансуванню тероризму.

Наразі основним регулятором таких майданчиків у Росії є Росфінмоніторинг.

Державна Дума вже ухвалила в першому читанні законопроект «Про цифрову валюту та цифрові права», який покликаний врегулювати обіг криптовалюти на території Росії. Наразі документ проходить етап доопрацювання перед другим читанням.

Порада від Business News:

Ці зміни в законодавстві свідчать про зростання уваги російської влади до крипторинку. Для користувачів та бізнесу це означає необхідність бути в курсі нових правил та уважніше ставитися до вибору AML-сервісів, щоб забезпечити відповідність транзакцій законодавчим вимогам та уникнути потенційних ризиків.

Джерело новини: cryptocurrency.tech