Український національний банк уперше зробив публічним список важливих фінансових фірм, затверджений постановою правління НБУ від 21 січня 2026 року.

Як інформує Укрінформ, про це поінформувала пресслужба регулятора.

Важливість фінансової фірми визначається згідно з конкретним переліком критеріїв. Серед них – обсяг активів та позабалансових обов’язків на рівні щонайменше 1% від сукупного обсягу активів та позабалансових зобов’язань фінкомпаній на дату оцінювання (за винятком фірм із 50% і більше акцій у власності держави).

Окрім цього, фінансова фірма є відповідальною стороною фінансової групи, визначеної Національним банком із-поміж середніх і великих груп. Має ризик порушення прав клієнтів фінансових послуг на рівні “високий” або “дуже високий”. Незалежно від масштабів діяльності за останні 12 місяців надавала фінансові послуги за державними програмами або програмами органів місцевого самоврядування.

У Нацбанку відзначили, що фінансова фірма набуває / втрачає статус важливої з моменту оприлюднення НБУ відповідного списку.

Регулятор підкреслив, що важливі фінансові фірми повинні виконувати ряд додаткових вимог. Зокрема, розробляти та подавати до Національного банку план діяльності на 3,5 роки; повідомляти НБУ про збільшення розміру статутного капіталу з наданням документів про джерела походження фінансів для такого збільшення.

Термінову перевірку Нацбанком мають проходити як джерела походження фінансів для формування (збільшення) статутного капіталу фірм, так і їхні нові керівники (на відповідність вимогам до ділової репутації та професійної придатності) та нові власники значної участі.

Фінансові фірми, які були визначені важливими, зобов’язані привести свою діяльність у відповідність до нових вимог до 1 липня 2026 року, резюмували в НБУ.

Як повідомлялося, Національний банк надав рекомендації банкам щодо виявлення фірм-оболонок, тобто таких, що викликають обґрунтовані підозри у фіктивній діяльності.

Фото: НБУ