## Надійний притулок для інвестицій: найкращі взаємні фонди для захисту від ринкових штормів

На тлі геополітичних напружень, зростання цін на енергоносії та інфляційного тиску, пошук стабільності у вашому інвестиційному портфелі стає пріоритетом. Безпечні взаємні фонди пропонують надійний захист у ці непевні часи.

(Зображення: Getty Images)

Розглянемо п’ять взаємних фондів, які зарекомендували себе як ефективні інструменти для збереження капіталу та отримання стабільного доходу в умовах ринкової невизначеності.

• Фонд дивідендного зростання T. Rowe Price
• Фонд телекомунікацій та комунальних послуг Fidelity Select
• Фонд глобальної мінімальної волатильності Vanguard (інвесторські акції)
• Індексний фонд Vanguard короткострокових цінних паперів, захищених від інфляції (інвесторські акції Admiral)
• Фонд високої дохідності плаваючих ставок Fidelity
• Фонд грошового ринку Vanguard Federal (інвесторські акції)

Чому саме ці фонди?

Поточна економічна ситуація характеризується тривалим конфліктом на Близькому Сході, що призводить до значних коливань цін на бензин та дизельне паливо. Інфляція значно перевищує цільовий показник Федеральної резервної системи у 2%, а центральний банк нещодавно підвищив процентні ставки. Додаткові ризики створюють посилення протекціоністської політики з боку Білого дому та наближення проміжних виборів. Ці фактори виправдовують пошук інвестицій, які можуть зменшити загальний ризик портфеля.

Критерії відбору безпечних взаємних фондів

Методологія відбору не була суворою, оскільки кожна ринкова криза має свої унікальні особливості. Інвестиції, які показали себе добре в одних умовах, можуть не спрацювати в інших. Крім того, вплив геополітичних подій та торговельних суперечок може бути непередбачуваним. Тому ми зосередилися на різноманітних захисних стратегіях, обираючи фонди з міцною історією ефективності під час спадів та корекцій ринку.

Важливо пам’ятати, що фонди з низькою волатильністю часто пропонують кращий захист під час спадів, але можуть демонструвати менш значне зростання під час бичачих ринків. Тому вони краще підходять як додаткові, а не основні активи в довгостроковому портфелі.

Вибрані фонди: детальний огляд

Фонд дивідендного зростання T. Rowe Price (PRDGX)

(Зображення: Getty Images)

• Тип: Дивідендні акції великої капіталізації
• Активи під управлінням: 22,5 млрд доларів
• Дивідендна дохідність: 0,9%
• Витрати: 0,64% (64 долари на кожні 10 000 доларів інвестицій щорічно)
• Мінімальна початкова інвестиція: 2 500 доларів

Цей фонд інвестує в акції компаній, які мають стабільну історію виплати дивідендів або очікується, що вони збільшуватимуть їх у майбутньому. Це сигнал фінансової стійкості та потенціалу зростання. До портфеля входять такі компанії, як Microsoft (MSFT), Visa (V) та Broadcom (AVGO), які демонструють значне зростання дивідендів. Фонд також включає “Дивідендних аристократів” та “Дивідендних королів” з тривалою історією зростання виплат, таких як Walmart (WMT) та AbbVie (ABBV). PRDGX продемонстрував значно менші втрати порівняно з S&P 500 під час ринкових спадів.

Детальніше про PRDGX на сайті T. Rowe Price.

Фонд телекомунікацій та комунальних послуг Fidelity Select (FIUIX)

(Зображення: Getty Images)

• Тип: Мультисекторний (зв’язок та комунальні послуги)
• Активи під управлінням: 1,2 млрд доларів
• Дивідендна дохідність: 2,1%
• Витрати: 0,68%
• Мінімальна початкова інвестиція: 0 доларів

Сектори комунальних послуг та телекомунікацій є стійкими під час економічного спаду, оскільки надають послуги першої необхідності. FIUIX інвестує переважно в ці галузі, включаючи такі компанії, як NextEra Energy (NEE), American Electric Power (AEP), Verizon Communications (VZ) та AT&T (T). Ці сектори часто приваблюють інвесторів щедрими дивідендами, які забезпечують додаткову стабільність. FIUIX пропонує дивідендну дохідність, яка приблизно вдвічі перевищує показник S&P 500, і продемонстрував стабільну динаміку під час ринкових спадів.

Детальніше про FIUIX на сайті Fidelity.

Фонд глобальної мінімальної волатильності Vanguard (VMVFX)

(Зображення: Getty Images)

• Тип: Глобальні акції з мінімальною волатильністю
• Активи під управлінням: 1,9 млрд доларів
• Дивідендна дохідність: 2,2%
• Витрати: 0,21%
• Мінімальна початкова інвестиція: 3 000 доларів

Фонди з мінімальною волатильністю спрямовані на зниження коливань портфеля порівняно з ринковим бенчмарком. VMVFX інвестує в глобальні акції, з приблизно 60% активів у США, а решта розподілена по інших країнах. Структура портфеля включає більшу частку акцій охорони здоров’я та комунальних послуг, і меншу – акцій технологічних та споживчих дискреційних товарів, що сприяє зменшенню волатильності. Фонд вважається одним із найкращих серед фондів Vanguard для невизначеного економічного середовища.

Детальніше про VMVFX на сайті Vanguard.

Індексний фонд Vanguard короткострокових цінних паперів, захищених від інфляції (VTAPX)

(Зображення: Getty Images)

• Тип: Короткострокові TIPS
• Активи під управлінням: 73,1 млрд доларів
• Дохідність за стандартизованою методикою SEC: 2,3%
• Витрати: 0,06%
• Мінімальна початкова інвестиція: 3 000 доларів

VTAPX інвестує в казначейські цінні папери, захищені від інфляції (TIPS), з коротким терміном погашення. Основна вартість цих облігацій коригується відповідно до індексу споживчих цін (CPI). Це допомагає захистити від інфляційного ризику. Фонд також має низький ризик процентної ставки завдяки короткому терміну погашення (в середньому 2,5 року) та низький кредитний ризик, оскільки вони випущені урядом США. Хоча поточна дохідність може здатися скромною, вона не враховує потенційне зростання виплат у разі інфляції. Існує також ETF-версія цього фонду – Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF (VTIP) з ще нижчими витратами (0,03%) та без мінімальної інвестиції.

Детальніше про VTAPX на сайті Vanguard.

Фонд високої дохідності плаваючих ставок Fidelity (FFRHX)

(Зображення: Getty Images)

• Тип: Банківські позики
• Активи під управлінням: 15,1 млрд доларів
• Дохідність за стандартизованою методикою SEC: 6,7%
• Витрати: 0,73%
• Мінімальна початкова інвестиція: 0 доларів

FFRHX є унікальним рішенням для інвестування на невизначеному ринку. Банківські позики, як правило, мають старший статус забезпечення та підкріплені активами компанії, але часто мають нижчий кредитний рейтинг. Портфель фонду складається з приблизно 580 банківських позик від близько 450 емітентів, включаючи приватні компанії. Позики мають плаваючу ставку, що означає, що процентні платежі прив’язані до базової ставки (наприклад, SOFR) і змінюються разом з нею. Це забезпечує низький ризик дюрації, оскільки при зростанні процентних ставок дохідність позик також зростає, допомагаючи зберегти їхню вартість. Однак, агресивне підвищення ставок ФРС може негативно вплинути на боржників.

Детальніше про FFRHX на сайті Fidelity.

Фонд грошового ринку Vanguard Federal (VMFXX)

(Зображення: Getty Images)

• Тип: Грошовий ринок
• Активи під управлінням: 377,8 млрд доларів
• 7-денна дохідність за стандартизованою методикою SEC: 3,8%
• Витрати: 0,11%
• Мінімальна початкова інвестиція: 3 000 доларів

Фонди грошового ринку є одним із найбезпечніших інструментів у брокерському рахунку. Вони інвестують у високоякісні короткострокові боргові інструменти, такі як казначейські векселі та комерційні папери, з метою збереження вартості нетто-активів на рівні 1 долар за акцію. VMFXX є державним фондом грошового ринку, що інвестує в державні цінні папери США та угоди репо, забезпечені державними цінними паперами. Середній термін погашення його активів становить лише 24 дні, що робить ризик дюрації практично відсутнім. Поточна дохідність відображає волатильність на короткому кінці кривої дохідності, але забезпечує безпеку та доступність коштів. Витрати фонду є одними з найнижчих на ринку.

Детальніше про VMFXX на сайті Vanguard.

Пов’язаний контент

• Як вибрати між схожими ETF та взаємними фондами
• Навіщо інвестувати у взаємні фонди, коли існують ETF?
• Акції, стійкі до рецесії: найкращі акції для купівлі під час рецесії

Порада від Business News:

У періоди економічної нестабільності та геополітичної напруженості, ці п’ять взаємних фондів пропонують надійний спосіб захистити ваш інвестиційний портфель. Вони спеціалізуються на різних стратегіях – від дивідендного зростання та захисних секторів до облігацій, захищених від інфляції, та фондів грошового ринку. Інтеграція цих фондів може допомогти зменшити загальний ризик ваших інвестицій та забезпечити стабільність, поки ринок не відновиться.

За матеріалами: www.kiplinger.com