Нові докази у справі Сенс Банку: Україна посилює позиції в міжнародному арбітражі

Національний банк України завершив другу інспекційну перевірку націоналізованого Сенс Банку (раніше відомого як Альфа Банк) у квітні 2025 року. Ця перевірка виявила значну кількість раніше невідомих конфіденційних протоколів колегіальних органів банку. Очікується, що ці документи стануть вагомою підтримкою для України у міжнародному арбітражному процесі, ініційованому колишніми підсанкційними власниками банку.

Як зазначено у заяві правління Нацбанку, аналіз знайдених даних щодо непрозорих управлінських практик колишнього Альфа Банку, що застосовувалися щонайменше з 2013 року, триває. Ця інформація є ключовою для Міністерства юстиції України у підготовці до розгляду справи в міжнародному арбітражі.

Регулятор додав, що подальше вивчення документів, отриманих під час перевірок НБУ, посилить позицію України у цьому спорі та буде враховано в майбутніх наглядових діях Національного банку.

Стосовно нещодавніх звинувачень на адресу Сенс Банку та НБУ, що виникли після оприлюднення матеріалів розслідування НАБУ “Форест Гамп” щодо внесення застави за ексміністра Германа Галущенка, НБУ вчергове підкреслив, що діяв виключно в межах чинного законодавства та наявної на той момент інформації, забезпечуючи законність усіх своїх рішень.

З метою максимальної прозорості та інформування громадськості, НБУ планує ініціювати розгляд питань щодо Сенс Банку на найближчому засіданні Ради з фінансової стабільності за участю уряду та Міністерства фінансів.

Нацбанк також очікує від уряду, як нового акціонера банку, невідкладних кроків для відновлення повноцінного функціонування органів управління Сенс Банку. Йдеться, зокрема, про:

• Доповнення складу наглядової ради шляхом призначення державних представників та незалежних членів.
• Відсторонення або усунення працівників банку, які фігурують у розслідуванні НАБУ.

Регулятор пояснив, що саме правомочна наглядова рада є ключовою для формування належного складу правління, стратегічного контролю за діяльністю банку та виконання зобов’язань щодо його приватизації.

Нагадаємо, Кабінет Міністрів України нещодавно ввів до наглядової ради Сенс Банку представника держави – ексдиректорку департаменту банківського нагляду НБУ Наталію Дегтярьову. З її призначенням кількість членів наглядової ради досягне шести, що є мінімально необхідною кількістю для її правомочності. Однак, це призначення ще потребує погодження від Нацбанку.

Щодо міжнародного арбітражу, то 29 грудня 2023 року компанія ABH Holdings S.A. (ABHH) подала запит до Міжнародного центру з вирішення інвестиційних спорів (ICSID) та позовну заяву проти України на суму понад $1 мільярд (приблизно 40 мільярдів гривень за поточним курсом). Компанія вимагає повної компенсації за, на її думку, незаконну експропріацію Сенс Банку шляхом примусової націоналізації.

Станом на середину 2023 року Сенс Банк посідав 11-те місце серед 65 банків України за обсягом активів, що становило приблизно 3,4% від загальних активів банківської системи країни, або 96,637 млрд грн. Банк був націоналізований наприкінці липня 2023 року згідно зі спеціально ухваленим законом, як системно важливий банк, чиї мажоритарні акціонери з “Альфа-Груп” потрапили під санкції. На середину 2026 року загальні активи банку сягнули 157,7 млрд грн, що на 3,7% від активів банківської системи, і забезпечувало йому 9-те місце на ринку.

Основними акціонерами ABHH є Михайло Фрідман (32,8632%), Петро Авен (12,4018%) та Андрій Косогов (40,9614%), які перебувають під українськими санкціями. Національний банк України ще у квітні 2022 року призначив довіреною особою для їхніх часток колишнього міністра фінансів Болгарії Сімеона Дянкова. Серед міноритарних акціонерів Сенс Банку до націоналізації були The Mark Foundation for Cancer Research (3,8736%) та італійський Unicredit s.p.a. (9,9%).

У червні 2023 року ABHH повідомляла про досягнення угоди щодо продажу 75,6% акцій Сенс Банку міжнародному інвестору за символічну $1. Однак, після націоналізації наприкінці вересня того ж року, компанія ініціювала міжнародний арбітраж.

Після попереднього розслідування НАБУ щодо так званих “плівок Міндіча” у травні 2026 року, ABHH заявила, що інформація правоохоронців нібито підтверджує версію ексвласників про те, що банк було націоналізовано для перетворення на “спеціалізований інструмент для підтримки та отримання прибутку від злочинної діяльності”.

Щодо тверджень НБУ про “подвійний облік” та інші фінансові порушення з боку колишніх власників, ABHH категорично відкинула ці звинувачення.

Згідно з наданими матеріалами арбітражу, слухання у цій справі заплановані на 30 листопада поточного року і відбудуться у Стамбулі.

Порада від Business News:

Ця інформація є надзвичайно важливою для розуміння динаміки українського банківського сектору та його взаємодії з міжнародними фінансовими інституціями. Виявлення нових документів у справі Сенс Банку може суттєво вплинути на хід міжнародного арбітражу, що, своєю чергою, має значення для стабільності фінансової системи України та відновлення довіри інвесторів. Слідкуйте за розвитком подій, адже це може мати прецедентне значення для майбутніх націоналізацій та арбітражних спорів.

Інформація підготовлена на основі матеріалів: interfax.com.ua