В Україні посилюється контроль за фінансовими операціями. Тепер увага спрямована не лише на придбання дороговартісного майна, як-от автомобілі чи нерухомість, а й на грошові перекази практично будь-якої суми. Особливо це стосується поповнення банківських карток готівкою через термінали самообслуговування.

Нові правила фінансового моніторингу

Як повідомляє Національний банк України, з 26 червня набирає чинності Постанова №67. Відтепер для проведення будь-якої транзакції, що передбачає поповнення рахунку готівкою, знадобиться додаткове підтвердження за допомогою одноразового коду. Це означає, що відправник повинен буде вказати номер свого мобільного телефону.

Як відбуватимуться транзакції?

• При внесенні готівки через термінал відправник зобов’язаний надати номер мобільного телефону.
• На вказаний номер надійде одноразовий код у вигляді SMS-повідомлення або автоматичного дзвінка.
• Отриманий код потрібно буде ввести на терміналі для успішного завершення поповнення банківської картки чи рахунку.
• Номер телефону клієнта відтепер буде зазначатися і на квитанції, що видається після операції.

Ці зміни спрямовані на посилення фінансового моніторингу, боротьбу з анонімними готівковими операціями та ускладнення процесів відмивання коштів. Раніше внесення готівки через термінал часто відбувалося без ідентифікації особи. З 26 червня кожна така операція буде прив’язана до конкретного номера телефону. Банки та платіжні сервіси будуть зберігати детальну інформацію про кожну транзакцію, включаючи код авторизації, ідентифікатор платника, дату та час проведення.

Винятки з правил

Водночас, передбачені й певні винятки. Деякі операції не потребуватимуть обов’язкового SMS-підтвердження. До них належать:

• Сплата податків.
• Оплата комунальних послуг.
• Придбання транспортних квитків.
• Поповнення транспортних карток.
• Поповнення мобільного зв’язку на суму до 500 гривень на місяць на один номер.

Варто зазначити, що подібні заходи контролю стають все більш поширеними у світі, і навіть європейські країни посилюють вимоги до фінансових операцій, що може вплинути на банківські картки українців за кордоном.

Порада від Business News:

Ці нововведення покликані зробити фінансові операції в Україні більш прозорими та безпечними, мінімізуючи ризики шахрайства та відмивання грошей. Для звичайних громадян це означає необхідність бути готовими підтверджувати свої транзакції за допомогою мобільного телефону, що є стандартною практикою для багатьох онлайн-сервісів. Звертайте увагу на дозволені винятки, щоб розуміти, коли додаткове підтвердження не знадобиться.

Інформація підготовлена на основі матеріалів: fakty.ua