Банки посилили пильність: українцям готуватися до ретельніших перевірок фінансових операцій

Нові вимоги до фінансового моніторингу змушують банки бути значно уважнішими до транзакцій своїх клієнтів, що призводить до частіших перевірок та, як наслідок, блокування рахунків. Особливу увагу приділятимуть українцям, які планують придбати дорогі активи за готівку — від них вимагатимуть доказів законного походження коштів. Державна служба фінансового моніторингу (Держфінмоніторинг) запровадила посилений контроль за масштабними фінансовими операціями та активно аналізує сотні потенційно підозрілих випадків, як повідомляє Телеграф.

Фінансова розвідка на сторожі: нові інструменти та системний підхід

Голова Держфінмоніторингу Філіп Пронін підкреслив, що посилення контролю — це не точкова реакція на окремі гучні справи, а елемент планової роботи фінансової розвідки. За його словами, відомство отримало новітні інструменти, які дозволяють швидше й ефективніше аналізувати значні фінансові потоки.

Під прицілом – дорогі покупки

Найчастіше посиленої уваги зазнають угоди, пов’язані з придбанням нерухомості (квартир, будинків) або транспортних засобів на значні суми, коли особи не можуть надати документальне підтвердження легальності джерел своїх фінансів.

У подібних ситуаціях матеріали можуть бути передані до правоохоронних органів для проведення поглибленої перевірки.

Підозрілі схеми та паперові довідки

Особливу стурбованість у фінансовому моніторингу викликає практика використання однакових довідок про доходи чи заощадження при здійсненні кількох великих операцій через різні банківські установи. Якщо заявлені прибутки суттєво не відповідають фактичним витратам, це стає вагомою причиною для додаткового аналізу.

Представники відомства наголошують: кожен випадок розглядається індивідуально. Залежно від конкретних обставин, такі транзакції можуть вказувати на спроби ухилення від сплати податків, шахрайські дії або відмивання коштів невідомого походження.

У разі виявлення ознак потенційних податкових правопорушень, інформація передається до Бюро економічної безпеки України. Важливо зазначити, що між Держфінмоніторингом, БЕБ та податковими органами вже налагоджено ефективний механізм обміну даними.

Рекомендації для громадян

Фахівці наполегливо радять громадянам заздалегідь готувати та зберігати документи, що підтверджують джерела походження коштів. Це можуть бути:

• договори купівлі-продажу;
• банківські виписки;
• свідоцтва про право на спадщину;
• документи, що підтверджують отримання подарунків;
• інші легальні джерела доходів.

Нагадуємо, що раніше “ФАКТИ” інформували про причини, за якими у 2026 році українцям можуть заблокувати банківські картки, і чому під цей ризик потрапляють навіть пенсіонери.

Порада від Business News:

Будьте уважні до своїх фінансових операцій та зберігайте всі документи, що підтверджують походження ваших коштів. Це допоможе уникнути зайвих питань з боку банків та державних органів, а також захистить вас від можливих блокувань рахунків чи інших неприємностей.

За даними порталу: fakty.ua