>

> >

Зміни в правилах фінансового моніторингу: МВФ висловлює занепокоєння

> >

Міжнародний валютний фонд (МВФ) висловив стурбованість щодо впровадженого Верховною Радою 12-місячного обмеження посиленої перевірки колишніх політично значущих осіб (PEP). На думку експертів Фонду, це обмеження, поряд із розширенням кола таких осіб, призводить до послаблення української системи протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму, віддаляючи її від міжнародних стандартів Групи з фінансових заходів (FATF).

> >

Аналіз ситуації від персоналу МВФ

> >

Згідно з доповіддю персоналу МВФ, підготовленою за результатами першого перегляду програми розширеного фінансування EFF, парламент встановив ліміт у 12 місяців для посиленої належної перевірки колишніх PEP після їхнього звільнення з посади. Після спливу цього періоду така перевірка може тривати лише у випадках наявності документально підтверджених даних про високий або неприйнятно високий рівень ризику.

> >

Персонал Фонду також зазначив, що розширення визначення PEP на посадовців нижчого та середнього рівнів може призвести до нераціонального розподілу наглядових та комплаєнс-ресурсів, відволікаючи їх від роботи з особами, які становлять вищий рівень ризику.

> >

Плани щодо подальшої співпраці та пріоритети

> >

Персонал МВФ планує взаємодіяти з усіма зацікавленими сторонами, включаючи Європейський Союз, для визначення подальших кроків у реформуванні системи. Серед ключових завдань також названо посилення механізмів встановлення кінцевих бенефіціарних власників та ширше застосування інструментів фінансового моніторингу для виявлення та запобігання податковим злочинам.

> >

За підтримки МВФ було успішно проведено оцінку діяльності Державної служби фінансового моніторингу України (Держфінмоніторинг) та розроблено план її ефективності. Цей план передбачає, зокрема, впровадження відкритого конкурсного відбору керівництва на основі професійних якостей та поглиблення співпраці з правоохоронними органами.

> >

У доповіді також відзначено досягнутий прогрес у модернізації систем звітності, розвитку аналітичних можливостей та забезпеченні Держфінмоніторингу доступу до критично важливої інформації, включно з ключовими державними реєстрами.

> >

Зобов’язання України та подальші кроки

> >

У межах оновленого меморандуму з МВФ Україна взяла на себе зобов’язання утримуватися від заходів, які можуть послабити систему протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму. Національний банк України має посилити нагляд за діяльністю банків, забезпечуючи застосування ними посиленої перевірки PEP пропорційно до рівня ризиків та відповідно до стандартів FATF.

> >

До кінця грудня 2026 року Україна планує посилити санкції за порушення вимог щодо бенефіціарної власності. Крім того, до кінця березня 2027 року передбачається поглиблення операційної співпраці між Держфінмоніторингом, податковими та правоохоронними органами з метою більш ефективного виявлення податкових злочинів.

> >

Контекст ухвалених змін

> >

Як повідомлялося раніше, 9 червня Верховна Рада ухвалила зміни до законодавства (закон №15111-д) щодо автоматичного обміну інформацією про доходи на цифрових платформах. Це рішення скасувало довічне застосування посиленої перевірки для колишніх PEP.

> >

Водночас, того ж дня парламент розширив статус PEP, включивши до нього працівників, відповідальних за фінансовий моніторинг у банках з державною часткою понад 50%, а також керівників структурних підрозділів центрального апарату Національного банку України.

> >

Порада від Business News:

> >

Ця інформація є вкрай важливою для бізнесу та фінансових установ, оскільки вказує на зміни у правилах фінансового моніторингу та потенційне посилення контролю. Розуміння цих нововведень допоможе компаніям краще адаптуватися до вимог законодавства, уникнути штрафів та забезпечити відповідність міжнародним стандартам, що, своєю чергою, позитивно вплине на ділову репутацію та довіру партнерів.

Інформація підготовлена на основі матеріалів: interfax.com.ua