Національний банк України припинив діяльність сервісу Crypsee

За результатами проведеної перевірки, Національний банк України встановив, що онлайн-сервіс Crypsee здійснював діяльність, яка формально видавалася як надання позик у криптоактивах, але фактично полягала у видачі кредитів у національній валюті, що суперечить чинному законодавству України.

Регулятор заборонив установі “Hi-Tech Dynamics Group Limited” надавати будь-які фінансові послуги через зазначений сервіс. Про це повідомляє Укрінформ, посилаючись на офіційну інформацію від НБУ.

Деталі виявлених порушень

Згідно з повідомленням Національного банку, аналіз угод, укладених за допомогою сервісу Crypsee, виявив ознаки фінансової послуги з надання коштів у кредит. Ця діяльність порушує Закон України “Про фінансові послуги та фінансові компанії”. Для уникнення законодавчих вимог, послуга маскувалася під надання позик у криптоактивах. У зв’язку з цим, НБУ ухвалив рішення про заборону установі “HI-TECH DYNAMICS GROUP LIMITED” PRIVATE LIMITED COMPANY (ідентифікаційний номер 15831409) надавати споживачам послуги через сервіс Crypsee, які мають ознаки кредитування.

Поглиблений аналіз показав, що хоча сервіс формально декларував надання позик у USDT, фактично він видавав кредити в українських гривнях, обходячи регуляторні механізми. Також було встановлено, що діяльність сервісу Crypsee ідентична діяльності сервісу BitCapital, яка раніше була визнана НБУ незаконною.

Через виявлені ознаки фінансової послуги та здійснення діяльності поза межами правового поля, без дотримання нормативних актів НБУ, зокрема щодо захисту прав споживачів фінансових послуг, Національний банк провів відповідну перевірку.

Системні порушення законодавства

Перевірка, яка включала детальний аналіз договорів та інформації на вебсайті Crypsee, виявила низку системних порушень законодавства України. Серед них:

• Перевищення граничних денних процентних ставок.
• Недотримання вимог законодавства про захист прав споживачів, зокрема щодо умов договорів та повної вартості кредиту.
• Інформаційна непрозорість та введення споживачів в оману щодо умов кредитування.
• Відсутність обов’язкової інформації на вебсайті.

У Нацбанку наголошують, що виявлені порушення підтверджують протиправний характер діяльності установи “HI-TECH DYNAMICS GROUP LIMITED PRIVATE LIMITED COMPANY” та сервісу “Crypsee”. Сервіс був створений для надання кредитів фізичним особам поза правовим полем України та наглядом регулятора.

Враховуючи вищезазначені факти, Національний банк прийняв рішення визнати, що угоди, укладені через сервіс Crypsee, мають ознаки фінансової послуги з надання коштів у кредит.

Як раніше повідомлялося, Національний банк України застосував до ТОВ “Смартівей Юкрейн” штраф у розмірі 11,64 млн грн та виніс письмове застереження за порушення законодавства про захист прав споживачів фінансових послуг, зокрема щодо врегулювання простроченої заборгованості.

Фото: НБУ

Порада від Business News:

Ця новина є важливою для всіх, хто користується або планує користуватися онлайн-сервісами для отримання фінансових послуг. Вона підкреслює необхідність уважно вивчати умови договорів та перевіряти репутацію компаній, щоб уникнути шахрайства та порушення ваших прав як споживача. Дії Національного банку свідчать про активний захист фінансового ринку від недобросовісних гравців.

За матеріалами: www.ukrinform.ua