НБУ Посилює Нагляд: Нові Правила для Платіжних Систем та Небанківських Фінустанов

Фото: https://bank.gov.ua

Національний банк України (НБУ) запроваджує нові механізми для посилення контролю за платіжним ринком та сектором небанківських фінансових послуг. Регулятор тепер має право здійснювати позапланові виїзні перевірки за ініціативи державних органів, якщо це передбачено законодавством. Така можливість стосуватиметься як платіжних систем, так і компаній, що надають небанківські фінансові послуги.

Розширення Підстав для Відкликання Ліцензій

Крім того, Нацбанк уточнив перелік причин, за якими може бути відкликано ліцензію фінансової установи або ломбарду. Відтепер до таких причин належить ризикована діяльність, що становить загрозу інтересам клієнтів чи кредиторів.

Нові Штрафи та Процедури Перевірок

• Штрафи за Порушення: Встановлено фінансові санкції для компаній, які порушують вимоги щодо суміщення діяльності з надання певних фінансових послуг із факторингом. Розмір штрафу коливається від п’яти до 500 мінімальних заробітних плат, що діяли станом на 1 січня року, в якому приймається рішення про накладення стягнення.
• Розширений Звіт про Перевірку: До звіту за результатами перевірки можуть бути включені обставини, що свідчать про порушення, навіть якщо вони не були зафіксовані безпосередньо під час інспекції, але виявлені під час подальшого аналізу зібраної інформації. У такому разі учасник ринку отримає можливість надати свої пояснення або заперечення, підкріплені відповідними документами.
• Збільшено Термін Підготовки Звіту: Строк формування звіту за підсумками інспекційної перевірки небанківських фінансових установ подовжено з 30 календарних до 35 робочих днів.

Процедура Оскарження Суджень НБУ

Зміни також регламентують процес перегляду професійних оцінок (суджень) НБУ, зроблених під час виїзних перевірок. Якщо учасник ринку не згоден з такою оцінкою, він має 15 робочих днів з моменту отримання відповідної довідки для подання заяви про перегляд. Профільний комітет Нацбанку, своєю чергою, матиме ще 15 робочих днів для прийняття остаточного рішення.

Завершення Адміністративних Проваджень

Адміністративні справи щодо застосування заходів впливу, розпочаті до набуття чинності новими правилами, будуть завершуватися вже з урахуванням оновлених норм.

Затверджені зміни набрали чинності 28 серпня 2026 року згідно з постановою правління НБУ №96.

Порада від Business News:

Ці нововведення Національного банку суттєво впливають на роботу платіжних систем та небанківських фінансових компаній. Підвищення прозорості, посилення відповідальності за порушення та уточнення процедур перевірок сприятимуть стабільності фінансового сектору та захисту прав споживачів. Для бізнесу це означає необхідність ще ретельніше дотримуватися регуляторних вимог та бути готовим до більш жорсткого нагляду.

Оригінал статті: interfax.com.ua