НБУ запроваджує нові правила фінмоніторингу: пенсіонерів Харківщини попереджено про можливі блокування карток

Для пенсіонерів Харківської області з’явилися важливі роз’яснення від Національного банку України щодо правил фінансового моніторингу. Тепер навіть звичайні перекази коштів на банківську картку можуть викликати запитання у фінансових установ та призвести до тимчасового обмеження доступу до рахунку.

Нововведення, що перебувають на стадії проєкту, встановлюють перелік із 16 ключових ознак для проведення фінансового моніторингу. Йдеться про ситуації, коли на картку надходять численні перекази від невідомих осіб, кошти одразу ж перенаправляються далі, або ж особиста картка використовується подібно до касового апарату. Обговорення цього документа щойно завершилося.

Існує поширений міф серед пенсіонерів щодо “безпечної суми” переказів, яка нібито не підлягає перевірці банком (до 5000 грн). Це хибна думка. Банки аналізують не лише розмір транзакцій, а й їхню частоту, коло відправників та подальшу долю коштів. Система може вважати підозрілими десять дрібних переказів більш обтяжливими для перевірки, ніж один великий. Важливо пам’ятати, що банки в Україні працюють за міжнародними стандартами, тому такі перевірки є необхідністю для безпеки всіх клієнтів.

Під пильне око фінмоніторингу можуть потрапити навіть буденні операції. Наприклад, отримання грошей на картку після продажу надлишків врожаю сусідам, збір коштів на лікування або передача картки онукові. Національний банк наголошує: ніколи не слід передавати свою банківську картку та її дані третім особам. Це може призвести до того, що через вашу картку будуть проводитися незаконні операції, а відповідальність ляже саме на вас.

Що робити, якщо банк заблокував вашу картку?

• Першочергово, зв’яжіться з контакт-центром вашого банку або скористайтеся онлайн-чатом.
• З’ясуйте причину виникнення питань щодо певної операції та дізнайтеся, які документи необхідно надати. Це може бути договір, чек, виписка з іншого банку, довідка про отримання пенсії або скріншот листування.
• Банк зобов’язаний розглянути надані документи протягом кількох робочих днів та зняти обмеження.
• Якщо банк не реагує належним чином, ви маєте право подати скаргу до Національного банку України за телефоном 0 800 505 240 або через спеціальну форму на їхньому офіційному вебсайті.

Запроваджені НБУ правила поки що мають статус проєкту. Після їх офіційного затвердження, банкам буде надано тримісячний термін для адаптації своїх систем. Планується, що операції будуть класифікуватися за рівнями ризику (низький, середній, високий), що дозволить автоматично пропускати більшість звичайних побутових платежів.

Раніше Politeka інформувала про надання гуманітарної допомоги пенсіонерам на Харківщині від благодійних організацій. Також повідомлялося про перерахунок пенсій з 1 вересня для мешканців Харківської області.

Тарас Галушко

Теги:

Порада від Business News:

Ця інформація є надзвичайно важливою для пенсіонерів, особливо тих, хто отримує кошти на банківські картки. Розуміння нових правил фінансового моніторингу допоможе уникнути неприємностей, таких як тимчасове блокування рахунку, та знати, як діяти у разі виникнення таких ситуацій. Дотримання рекомендацій НБУ щодо безпеки банківських операцій є ключовим для захисту ваших фінансів.

Дізнатися більше на: politeka.net