НБУ зупиняє незаконну діяльність Money24/7: що це означає для українців

Фото: https://bank.gov.ua

Національний банк України (НБУ) припинив діяльність компаній та інтернет-сервісів, що працювали під брендом Money24/7, без відповідних ліцензій на надання фінансових і платіжних послуг. Про це йдеться в офіційному повідомленні регулятора.

Хто потрапив під заборону?

• Заборона стосується таких компаній, як ТОВ “Мані24.7 агенція”, ТОВ “Легион 1913”, ТОВ “ОАО 1913”, ТОВ “Трикотажна мозаїка” та ТОВ “ФУ “ГГЛА”.
• Також під регуляторні заходи потрапляє Андрій Смірнов, якого НБУ ідентифікував як кінцевого бенефіціарного власника.
• Заборона поширюється і на інших осіб, які контролюються або мають значний вплив на діяльність Money24/7.

Які послуги надавалися незаконно?

Національний банк встановив, що згадані сервіси здійснювали такі види діяльності без належних дозволів:

• Готівкова торгівля валютними цінностями.
• Залучення коштів та банківських металів з обов’язком повернення.
• Безготівковий переказ коштів.

Зазначимо, що ТОВ “ФУ “ГГЛА” є винятком і може продовжувати готівкову торгівлю валютними цінностями, оскільки має відповідну ліцензію.

Де саме діє заборона?

Обмеження охоплюють діяльність через вебсайт money24.kiev.ua, торговельні марки Money24/7, брендовані телеграм-канали та боти, а також мережу фізичних відділень.

Чому НБУ втрутився?

Під час проведення наглядових заходів регулятор виявив юридичну та економічну пов’язаність зазначених компаній і сервісів. На підставі цього, всі компанії, що працювали через Money24/7, були визнані суб’єктами, що надають фінансові та платіжні послуги без відповідної авторизації.

Контекст ситуації

Рішення Правління НБУ було ухвалене 17 серпня 2026 року за рекомендацією Комітету з питань нагляду та регулювання діяльності банків. Це рішення пов’язане з попередніми розслідуваннями. Як стало відомо, у серпні 2026 року правоохоронні органи повідомили про підозру організатору шахрайської мережі Money 24/7. Цю схему було викрито під час спецоперації у липні 2026 року. За інформацією Офісу Генерального прокурора, платформа позиціонувалася як мережа обмінників та сервіс з обміну криптоактивів. Однак, після отримання коштів від клієнтів, учасники схеми не виконували своїх зобов’язань. У рамках розслідування було проведено понад 40 обшуків, під час яких вилучили готівку в різних валютах на суму, що перевищує 20 мільйонів гривень.

Порада від Business News:

Ця новина є надзвичайно важливою для всіх, хто користувався послугами Money24/7 або розглядав таку можливість. Вона нагадує про необхідність перевіряти наявність ліцензій у фінансових установ перед тим, як довіряти їм свої кошти. Дії НБУ спрямовані на захист прав споживачів та забезпечення стабільності фінансового ринку України. Будьте уважні та обирайте виключно перевірених і ліцензованих надавачів фінансових послуг.

Подробиці можна знайти на сайті: interfax.com.ua