Національний банк посилює пильність: банкірам дали чіткі вказівки щодо готівкових валютообмінних операцій

Услід за послабленням валютних обмежень для українців, що набуло чинності 11 серпня, Національний банк України (НБУ) ініціював посилення контролю за операціями з готівковою іноземною валютою. Відповідні рекомендації були надані банківським установам, і регулятор окреслив конкретні критерії, на які слід звертати особливу увагу.

Фінансовий моніторинг готівкових обмінів: нові акценти

Як повідомляє видання Ligazakon.net, готівкові операції з купівлі-продажу валюти фізичними особами залишаються в центрі уваги системи фінансового моніторингу. Ризики тут пов’язані не лише з розміром кожної окремої транзакції, але й з комплексною оцінкою дій клієнта.

Виявлені схеми уникнення контролю

У своєму офіційному листі Національний банк повідомив про випадки, виявлені під час перевірок, коли клієнти вдавалися до структурування валютних операцій, аби обійти встановлені законодавчі вимоги. Зокрема, йдеться про здійснення кількох угод на суми, що не перевищують 400 000 гривень в еквіваленті, протягом короткого проміжку часу. Також виявлено схеми, коли операції розподіляються між кількома пов’язаними особами. Серед додаткових ознак, що вказують на підвищений ризик, НБУ назвав:

• Передача готівки, мобільних телефонів або інших предметів між клієнтами під час операцій.
• Залучення третіх осіб, включно з неповнолітніми, для проведення угод.
• Спроби приховати свою зовнішність або уникнути ідентифікації під час проведення операцій.

Роль відеоспостереження у виявленні підозрілих операцій

Окремо НБУ наголосив на важливості відеозаписів із приміщень банківських відділень. Ці записи дозволяють детально встановити обставини проведення кожної операції, відстежити рух готівки та перевірити відповідність реальної поведінки клієнта наданій ним інформації в документах.

Регулятор зафіксував випадки, коли банки не надавали відеозаписи на запит НБУ або надавали їх не в повному обсязі. У зв’язку з цим, банкам наполегливо рекомендують посилити внутрішній контроль за валютно-обмінними операціями. Це передбачає регулярний перегляд відеоматеріалів, контроль за роботою касирів, а також додаткове навчання персоналу щодо виявлення операцій, які можуть викликати підозру.

Раніше видання “ФАКТИ” вже детально висвітлювало зміни, що стосуються купівлі валюти та зняття готівки, які вступили в силу з 11 серпня.

Порада від Business News:

Ця новина є важливою для всіх, хто планує здійснювати операції з готівковою валютою в Україні. Посилення контролю з боку НБУ спрямоване на зменшення ризиків шахрайства та відмивання коштів. Будьте готові надати повну та достовірну інформацію під час проведення валютообмінних операцій, а також уважно стежте за тим, як ваші дії сприймаються співробітниками банку.

Подробиці можна знайти на сайті: fakty.ua