“`html class=”ArticleImagestyles__ImageWrapper-sc-lvd8v9-0 cWMVnY”>

Картковий переказВід середини серпня в Україні запрацюють оновлені правила фінансового моніторингу, що передбачають посилені перевірки для певних категорій клієнтів. Особливу увагу можуть приділити новоствореним та неактивним фізичним особам-підприємцям (ФОП), а також операціям, які викликатимуть підозру у банківських установ. Нижче ми детально розповідаємо, що саме зміниться, спираючись на інформацію від наших колег з порталу «Мінфін».

Нові ліміти для окремих підприємців

З 14 серпня фінансові установи впровадять нові підходи до проведення фінансового моніторингу. Зокрема, для новостворених та неактивних ФОПів будуть встановлені щомісячні ліміти на отримання переказів без необхідності додатково підтверджувати джерело коштів.Ці ліміти стосуватимуться підприємців першої, другої та третьої груп. Для першої групи він становитиме 600 тис. грн, а для другої та третьої – 3 млн грн. Варто зазначити, що вже з листопада поточного року ці граничні суми будуть переглянуті у бік зменшення.Шукаєте вигідні умови кредитування? Порівняйте пропозиції надійних банків на Finance.ua!

Операції, що привертають увагу банків

Фінансовий аналітик Олексій Козирєв зазначає, що під посилений контроль можуть потрапити операції, які банки вважатимуть нетиповими або такими, що несуть підвищені ризики.До таких операцій належать:

• використання персональних платіжних карток для здійснення підприємницької діяльності;
• отримання значних сум коштів, що не відповідають офіційно задекларованим доходам клієнта;
• проведення окремих операцій юридичними особами, які мають ознаки діяльності так званих “компаній-оболонок”.

У подібних випадках банк має право запросити у клієнта документи, що підтверджують легальність походження отриманих коштів.

Рекомендації для клієнтів банків

Експерти радять заздалегідь підготувати та зберігати документи, які можуть слугувати підтвердженням законності походження коштів. Це можуть бути: договори купівлі-продажу, документи про відчуження майна, депозитні угоди, підтвердження інших видів доходів тощо.Своєчасне надання необхідних документів на запит банку допоможе уникнути непорозумінь та зайвих ускладнень під час перевірки фінансових операцій.Детальніше про нюанси роботи нових обмежень для ФОПів, а також про кроки, які слід зробити бізнесу та фізичним особам для уникнення проблем із банками, дивіться у відео нижче:

Світлана ВишковськаРедакторЗа матеріалами: Finance.ua# Картки# Переказ коштівМісце для вашої реклами

“`

Дізнатися більше на: news.finance.ua