МВФ, Україна та PEP: Експерти закликають не блокувати підтримку через зміни у моніторингу

Відкрите звернення до Міжнародного валютного фонду

Група впливових українських експертів, колишніх посадовців, представників бізнесу та громадськості звернулася до Міжнародного валютного фонду (МВФ) з проханням не ставити скасування нещодавно ухваленої Верховною Радою поправки щодо політично значущих осіб (PEP) як умову для подальшої фінансової підтримки України.

Текст цього важливого звернення був оприлюднений у соціальній мережі Facebook Світланою Панаіотіді, яка раніше обіймала посаду заступниці міністра розвитку економіки, довкілля та сільського господарства.

Суть розбіжностей: PEP та AML/CFT стандарти

Автори листа висловили незгоду з позицією МВФ, який висловив занепокоєння, що зазначена поправка може послабити ефективність системи щодо PEP та віддалити українську систему протидії відмиванню коштів і фінансуванню тероризму (AML/CFT) від міжнародних стандартів Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF).

Згідно з текстом звернення, головне прохання полягає у тому, щоб “утриматися від блокування підтримки чи її обумовлення скасуванням цього обґрунтованого, ризик-орієнтованого коригування до завершення належної, заснованої на доказах оцінки”.

Що передбачає нова поправка?

Верховна Рада України 9 червня 2026 року ухвалила у другому читанні та загалом законопроєкт №15111-д. Цей документ, що стосується оподаткування доходів від цифрових платформ, містить поправку, яка встановлює 12-місячний термін обов’язкового посиленого фінансового моніторингу після того, як особа припинила виконувати функції PEP.

Після закінчення цього 12-місячного періоду, банки та інші суб’єкти, що займаються первинним фінансовим моніторингом, отримують право (і обов’язок) переоцінювати ризики, пов’язані з відповідним клієнтом. Якщо ризики залишаються високими, посилена перевірка може бути продовжена.

Аргументи на користь поправки

Підписанти листа переконані, що внесена поправка повністю відповідає принципам ризик-орієнтованого підходу, рекомендованого FATF. Вони наголошують, що це коригування не скасовує посиленого моніторингу для колишніх посадовців, а лише робить його більш цілеспрямованим.

• Згідно зі стандартами FATF, не існує вимоги щодо довічного застосування посилених заходів моніторингу, особливо якщо з моменту звільнення особи минув значний час.
• Формальне застосування посиленого фінмоніторингу до ex-PEP, їхніх родичів та бізнес-партнерів створює суттєві перешкоди для ведення звичайної господарської діяльності, відкриття банківських рахунків та здійснення платежів.
• На думку авторів звернення, поточний підхід також негативно впливає на мотивацію кваліфікованих фахівців обіймати державні посади та працювати в наглядових радах держкомпаній, оскільки посилений моніторинг поширюється на них та членів їхніх родин без часових обмежень.

Заклик до діалогу та незалежної оцінки

Експерти запропонували МВФ не обмежуватися висновками власного персоналу, а також отримати окремий аналіз поправки від українських бізнес-асоціацій, громадського сектору та незалежних експертів. Також вони наполягають на проведенні спільних консультацій щодо відповідності внесених змін міжнародним стандартам FATF.

Хто підписав звернення?

Серед тих, хто поставив свій підпис під цим важливим зверненням, зокрема:

• Колишні заступники міністрів: Світлана Панаіотіді, Ігор Дядюра, Дмитро Золотухін, Дмитро Романович, Валерія Коломієць.
• Представники Центру економічної стратегії: Гліб Вишлінський (виконавчий директор) та Марія Репко (заступниця директора).
• Олександр Стародубцев – екс-голова Національного агентства з питань державної служби.
• Максим Нефьодов – співзасновник ГО “Технології Прогресу”.

Крім того, копії листа були направлені до Європейської комісії, зокрема єврокомісарці з питань розширення Марті Кос, послу ЄС в Україні Катеріні Матерновій, а також віцепрем’єр-міністру з питань європейської та євроатлантичної інтеграції України Всеволоду Ченцову.

Контекст заяви МВФ

Як повідомлялося раніше, персонал МВФ у своїй доповіді за результатами першого перегляду програми розширеного фінансування EFF (EFF) висловив думку, що 12-місячне обмеження на посилену перевірку колишніх PEP, запроваджене українським парламентом, разом із розширенням кола таких осіб, послаблює національну систему AML/CFT та віддаляє її від стандартів FATF.

Персонал МВФ планує обговорити подальші кроки з учасниками процесу реформування, включаючи представників Європейського Союзу. Важливо зазначити, що після завершення 12-місячного терміну, посилена перевірка може бути продовжена виключно за умови наявності документально підтвердженого високого або неприйнятно високого ризику.

Порада від Business News:

Ця новина є надзвичайно важливою для українського бізнесу та фінансового сектору. Розуміння механізмів фінансового моніторингу та вимог міжнародних партнерів, таких як МВФ, є ключовим для забезпечення стабільності та розвитку економіки. Рекомендації експертів щодо необхідності зваженої оцінки змін та діалогу з усіма зацікавленими сторонами допоможуть уникнути непорозумінь та забезпечити відповідність української системи сучасним міжнародним стандартам, що, у свою чергу, сприятиме притоку інвестицій та подальшій інтеграції України у світову фінансову систему.

За даними порталу: interfax.com.ua