Нові правила фінансового моніторингу: Україна готує потужний інструмент для боротьби з тіньовою економікою

В Україні планують запровадити більш суворий контроль за фінансовими операціями громадян. Уряд розглядає можливість впровадження інноваційних механізмів для відстеження доходів та витрат, що покликані допомогти викривати незадекларовані прибутки та ефективніше протидіяти тіньовій економіці. Цю інформацію оприлюднило видання «Експерт».

Автоматизований аналіз фінансових потоків: ключ до прозорості

Серед основних нововведень розглядається запровадження автоматизованої системи для аналізу фінансових потоків. Передбачається, що державні органи отримають розширений доступ до інформації про банківські транзакції, реєстри майна та витрати українців.

Цей новий інструмент дозволить порівнювати офіційно декларовані доходи громадян з їхніми реальними витратами. У випадку виявлення значних розбіжностей між задекларованими прибутками та фактичним рівнем життя, це може стати підставою для детальнішої перевірки з боку податкових органів.

Під прицілом – великі покупки та неофіційний бізнес

Особливу увагу планується приділити великим покупкам. Йдеться насамперед про придбання нерухомості, транспортних засобів, ювелірних виробів та інших цінних активів. Наприклад, якщо особа з невисокими офіційними доходами придбає квартиру чи будинок вартістю кілька мільйонів гривень, податкова служба може поставити запитання щодо джерела походження коштів.

Посилений контроль також може стосуватися осіб, які фактично займаються підприємницькою діяльністю без офіційної реєстрації. Це стосується приватних репетиторів, майстрів сфери послуг, а також власників нерухомості, що здають її в оренду, не декларуючи отриманий дохід.

Окремої уваги заслуговують роботодавці, які практикують неофіційні виплати заробітної плати або застосовують схеми мінімізації податкового навантаження.

Моніторинг може охопити й сферу онлайн-торгівлі. Перевіркам можуть підлягати продавці на маркетплейсах, у соціальних мережах та власники інтернет-магазинів, які приймають оплату на особисті банківські картки, ігноруючи належний податковий облік.

Автоматична передача даних та історичний аналіз

Згідно з пропозиціями, банки будуть автоматично передавати податковим органам інформацію про фінансові операції, що мають ознаки ризику. Більше того, у випадку виявлення суттєвих розбіжностей між доходами та витратами, контролюючі органи матимуть можливість аналізувати фінансову історію громадян за попередні сім років.

У разі встановлення факту приховування доходів, податкова служба зможе донарахувати податки, а також застосувати штрафні санкції та пеню. У певних випадках суми таких нарахувань можуть бути доволі значними.

Перехідний період та рекомендації для громадян

Водночас, якщо нові правила будуть затверджені, їх впровадження навряд чи відбудеться миттєво. Уряд розглядає можливість запровадження перехідного періоду, протягом якого громадяни зможуть добровільно задекларувати раніше неофіційні доходи без застосування штрафних санкцій.

Експерти з податкового права застерігають, що автоматизовані системи аналізу можуть не враховувати певні життєві обставини. Зокрема, мова йде про фінансову допомогу від родичів, отримані позики або заощадження, накопичені протягом багатьох років.

У зв’язку з цим, юристи рекомендують громадянам заздалегідь подбати про документи, які підтверджують походження коштів, а також привести у належний стан власну фінансову документацію.

«ФАКТИ» раніше повідомляли, за що українцям можуть заблокувати картки у 2026 році та чому під це потрапляють навіть пенсіонери.

Порада від Business News:

Ця новина є надзвичайно актуальною для всіх громадян України, які мають будь-які фінансові операції. Знання про майбутні зміни в системі моніторингу допоможе заздалегідь підготуватися, зібрати необхідні документи, що підтверджують легальність походження коштів, та уникнути потенційних проблем із податковими органами. Особливо це стосується тих, хто отримує неофіційні доходи або здійснює великі покупки. Підготовка документів та порядок у фінансовій звітності стануть ключовими для спокійного ведення справ.

За даними порталу: fakty.ua